スルガ銀行(株)【8358】の掲示板 2018/09/08
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売り方を中心に、常連さん、他に私がここで敬愛している方々の投稿を、順に拝読させていただいた。その中で、報告書に目を通した方、または、一部でも読んだ方は、先の拙稿で挙げたMadさん、物欲エロガッパさんのほか、一休さん、マル男さん、レストアさん。皆様、この方々のご投稿の関連部分（他銘柄などは除く）を再読していただきたい。
300ページ以上ある報告書は、読もうと思うだけでもゲンナリするが、それでも空売り側もホルダー側も、必ず要点をおさえねばならない。今まで「推測」や「報道」だったものが、正式に「事実」として認定されたのだ。それも「かぼちゃ」とコンプライアンス関連だけで、こんなにもあるのだ。第三者委員会は、当初の目的や対象から外れる(これら以外の)不適切融資にあまり触れていないにもかかわらず、である。この意義は大きく、「新鮮味がない」「悪材料出尽くし」等の思い込みは誤りだ。
財務に関する諸問題は、①２Q(中間決算、11月15日リミット。貸倒引当金の大幅積み増しを早くできるかどうか…９月中が良いだろうが)、②金融庁の検査結果と処断（いつ業を煮やして堪忍袋の緒が切れるか）、この２つに移る。（そんなことは、第三者委員会に権限がない以上、初めから明白だが。）
もう一つ、これはどなたもノーコメントかもしれないが、スルガ銀行は昨日、別にプレスリリースを出している。以下、一部を引用する。
＞２０１９年３月期 中間期ならびに 通期連結業績予想への影響につきましては、
＞本日受領いたしました第三者委員会の調査結果の分析・検討に加え、
＞２０１８年９月末基準で実施する貸出金の自己査定結果等を精査し、
＞業績予想の修正を決定した際には速やかに開示いたします。
＞当社は、2018 年6 月末時点において、単体自己資本比率は12.14％であり十分な健全性を有しております。……
おいおい、まだ１Qの数字を修正する気はないのか。(失笑) それとも、今ごろ鉛筆をナメナメ、か？(大笑）
ついでに、昨日14時半前からの株価乱高下について。私はザラ場を見ていないので一般論だが、買い方or空売りの機関がポジ外しのため買いを仕掛けたと見る。（どっちだ？）そこに、空売り個人の買い戻し＆ストップロス(逆指値)、短期筋の買いが集中したのでは。その後は買い方の売りと新規空売り。まあ仕手戦のミニチュア版だ。 -
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2018年9月8日 19:58
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事務連絡
怠惰マン君より投稿
「定期解約できない」
8g津15日YOU山で確認
「即時解約」
いよいよ支店維持不可能になってきている
だから時間がかかるように後退
SAS999C6248
Madさん、非常に的確なご指摘を分かりやすくまとめていただき、ありがとうございます。
（先ほど仕事から帰宅し、売り方の皆様の投稿を順に拝読しております。まだ途中ですが）
報告書をちゃんと読んでコメントしているのは、物欲エロガッパさんとMadさんです。(他にもみえるでしょうが)
逆に、結局は報告書を読んでいないだろうな（今回は中継映像を見ても本質はあやふや）、と思われる方も、残念ながらおみえのようで、そういう方は「上がるか下がるか、株価はどうか」という話をもっぱらしています。
しかし、ズル銀の不正、犯罪、その他もろもろの是非、コンプライアンスが、そもそも問題の出発点です。それらの点について検討なくしては、事業の継続も開拓もなくファンダメンタルはありえません。短期筋は、土地転がしならぬ「材料転がし」、地上げならぬ「株上げ」、…まあ「このくらいの不正はどこにでもある」という輩は、そやつの勤め先で悪びれず不正を重ねて平然としているのでしょうなあ。(笑)
経営陣も、辞任者が２人増えて計５人、残任の取締役はわずか２人(社外４名を除く)、しかも八木氏は審査部管掌ゆえ、金融庁の検査が終わっていない現時点では続けるより他に選択肢はないでしょう。取り急ぎ執行役員を多数任命しましたが、しょせん従業員。新社長は、遵守されないコンプライアンスが担当だったとか？
そして、そのことが実は、金融庁の処分はもとより（麻生金融相が「ああいう発言」をしたのは、既に根回しが済んだからでは）、今後の機関投資家（現物株）による株式需給にも影響を及ぼすと思います。
Madさんは書いておられます。
＞※コンプライアンスに完全に抵触します。これで機関投資家は新規に保有する事ができなくなります。
＞これでも買いますか？ この報告書は、これから本格的に業績が悪化しますと言っているようなものなんですが… GPIFは、今後も保有し続けますか、それとも売るでしょうか？ 月曜の朝イチにでも確認したい点です。(YOU山先生が適任であることは過去の経緯からいって明々白々ですが、しかし彼が電話しないのならば私が聞きたいです。)
ブラックロックは半分処分しましたが、残りをどうするつもりか？ まだ音沙汰のないプラチナムは？ 外資のルールも何とかして知っておきたいですね。
今後の焦点は、金融庁の処断がいつ示されるのか。