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ライフネット生命保険(株)【7157】の掲示板 〜2015/04/28
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4545
abc***** 強く買いたい 2014年1月10日 09:43
>>4542
それを言うとメディケアの新契約高は前年の26パーセントなのかな?
そこに契約の増加は既存の通販型だとしたら大した伸びは無いはずなので、伸びに対して積み重なった契約の解約が増えるとライフネットの数字より全然悪くなるんでは無いですか?事実のみの結果だけなら解りきっていることだからなんとでもいえるけど将来を読まなくてはいけないから難しいのであって、結果として伸び無いだけで僕にはライフネットのやっている事はどうしても間違っているとは思えないんですけど。
まあまた決算の読み方間違ってるかもしれないから強く言えないけどね。
億トレ10年 2014年1月10日 03:23
>>4536
>契約件数が26700件
これ解約件数入れてないですよね
解約件数入れないと意味ないですよ。
解約件数入れると、
189,958 ー 169,312 =20646
で10万超えます。
6千件も解約しているわけです。
ライフネット生命みたいな新規契約数が伸び悩んでいる会社だと、解約件数の数がかなりじわりじわりと聞いてきます。
成長が売りの企業で、契約総数に影響を与える解約数を考慮しないなんて数値のお遊びですよ。
まあ、そんなのはどうでもよくて、ここの株が買えないのは、
・新規契約低迷
・類似商品多発(オリックス・楽天・アクサ・メディコム・アリコ・アフラック・・・・)
・類似商品多発により差別化ができず、商品改訂に追い込まれている(収益性が悪化)
・時価総額÷EEVベースで見ると、利益があり、配当もある第一生命より2倍以上割高(ここがかなり重要)
ちなみに13上期はまだマシな方ですからね。
1Qより2Qの方が営業費用悪化してますし。
10月・11月は13年上期の最低の月以下の水準ですから。
さて、明日は12月の業績発表ですね。
5000件確保できないと、3Qは2Qより新規契約が悪化することが確定します。
ここの株に拘るとしても、20万件突破リリースがなく、5000件突破のサプライズは恐らくないので、いったん手放して買い戻した方が得策だと思いますけどね。
2Qの業績発表時には既に今の株価水準ですから、2Qに近い業績達成できても買い材料にはならないと思いますよ。