グローバルAIファンド(予想分配金提示型)【7931419A】の掲示板 2021/10/20〜2021/12/12

>>214

私はSBIではありませんか、

個別元本(平均取得単価)は貴方が実際に購入した金額で、一番初めに使った金額ではありません。
これは特別分配金で払い戻しを受けた為、再計算されるからです。
特別分配金は利益では無く、払い戻しですので、その分安く買った事になるだけです。一番初めに使った金額は意味が無いので忘れて下さい。

>>214

> 実際に買付けた平均取得金額ではないので損益がプラスになっていても心から喜べません…。

「利益」は、「税引き後の普通分配金の総額」＋「評価損益(=売却益になり、この金額に対して課税される)」で見ないといけないから、
「ファンドとのお金のやり取り・お金の出入り・お金の受渡し・手数料の支払い・税金の支払い」で見る、
トータルリターンの方が、
直感的にわかりやすくていいかも。

トータルリターン=
本日の基準価額×保有口数(=解約時の受渡金額)
−これまでにファンドに支払った買付の受渡金額の総合計
＋分配金の総額

投信を保有している証券会社の場合は、
分配金に対する課税の正確なデータがありますから、
「分配金の総額」ではなく、「分配金の受取金額の総額」=「税引き後の普通分配金の総額＋非課税の元本払戻金(=特別分配金)の総額」
を使うかもしれません。

買付手数料の総額、をトータルリターンに加味しているかどうかは、良く知りません。

このトータルリターンから、買付手数料の総額と、売却時の手数料と、売却益にかかる税金=評価損益×税率、を差し引けば、
「この投信を保有したことによる利益」になります。

投資信託の評価損益とそれに関わるものって、
ファンドとは関係なく、国税庁が税金をふんだくる為に、
もとい、正しい税金の自主的な納入を私達が容易にできるように、
国税庁が命令して証券会社に証券口座内でやらせている、
もとい、国税庁さんのありがたいご指導のもとに証券会社さんが親切に正しい税金の納入を代行してくださっている、
というだけ(^o^)