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>>356

>>「資産運営がうまくいっていることが条件」

それじゃあ試算になってないw都合良すぎるベストケース前提の話でしょう。
運用が-10%、-30%等の場合のベースケース、ワーストケースも算出して初めて試算と呼べます。トータルリターンマイナスもあり得ます。

  • >>366

    分配金健全率という指標が、何年か前に取り沙汰されました。
    普通分配金を安定して出している投資信託は100%です。
    毎月特別分配金を平然と出し続ける投資信託はマイナスの数値になっています。
    特別分配金を出し続けた結果、償還時、元本が削られたとトラブル事例があり、特別分配金イコール元本の切り崩しなどと、投資専門家の注意喚起が、まともに理解してしまっている方、多いです。

    基本、特別分配金になっても、自己元本は変わりません。利益です。しかし、
    意外と危うい商品が多いのは事実でしょうが。
    もし、グローバルAIが、今後特別分配金が続き、自己元本が減るなどと考えるなら、今のうちに解約すべきでしょうね。
    ただ、500円もの分配金を出しても今の基準価格で持ち堪えています。
    また、分配金を運営状況により、事前に示しているわけですから、基準価格が最悪どこまで下がるかで、トータルリターンの試算は容易になります。