ウェルスナビ(株)【7342】の掲示板 2024/05/14〜2024/05/17

>>109

なるほど、そういう発想もあるのですね。
違う観点からの意見、参考になります。

但し、アッパーマス層はウナビではなく、IFA利用すると思います。
私が以前、利用した『GAIA』はアッパーマスに特化したIFAです。
アッパーマス層に限ったことではありませんが、投資を検討する際は、ライフプランニングから不足ぶんを補うために、目標額に対する投資額とリスクを設定するゴールベースアプローチが大切です。
そこには保険の見直しもあります。
そういう意味ではMAPの発想は間違ってないのですが、対面またはZOOM等での直接対話が必須だと思います。

>欠点というのは、税額控除10％についてです。
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>小口客が投資信託に流れるのはウェルスナビの人件費削減にとってはいいことで、むしろ大口客が欲しいのではないかと想像しています。
>3000万を超える部分の手数料が0.5％というのは大きいと思うんですよね、1億預けたら0.6％程度になるわけですから。