ウェルスナビ(株)【7342】の掲示板 2021/09/21〜2021/09/27

>>729

細かく確認はしていませんが
指数(投信でいうところの、基準価格とします)のパフォーマンスは、基本的に右肩上がりだとした場合は、定期積立てした方が低く出るのは当たり前となります。
定期的に分母が増え、後からの追加分は利率の乗る期間が少ないためです。

年利10%の初年度一括買い3年運用と
年利10%の1年ごとに1/3ずつ3年運用とでは、前者が数値は良くなります。

なので、指数に積立ての運用成績が追い付かないのは不自然ではありません。
下落期間が長い場合は逆に良くなる場合もあります。