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相続して元々マイナスが出ていた投資信託を昨年3月に処分したのですが購入から売却までの配当までを通算して2400万マイナスが出ていました。

お陰で今年を含め3年間で数百万の還付金に加え健康保険料も安くなり投資は守られているなぁって感じてます。

  • >>260

    2400万円、相当なマイナスでしたね?

    分配金が出ていた商品かどうかは分かりませんが、長く特別分配金を払い続け、元本払い戻しについて事前に説明がなかったため、解約の際、元本が食い込んでいることに気づく場合があり、問題が起こり、分配金提示型が出てきた経過がありますから。
    もちろん、下り続けた商品もあるでしょうね。

    マイナスの確定申告をしたわけですね?所得税やその金額に基づいた保険税の還付金があったわけですね。

    私も、コロナで大きく下がった投資信託を、伸びがないと感じ、この商品も含め、解約し他に移しました。
    損失額と分配金の額が同額に近かったため、源泉徴収された税金が全て戻りました。
    さらに、来年度から国民健康保険に加入しますが、だいぶ安くなりそうです。