AB・米国成長株投信Dコース(H無) 予想分配金【39312149】の掲示板 2024/04/15〜2024/04/28
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>>176
ちょっとあり得ない気がしますが…
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>>176
ABーDではありませんが、SBIで同銘柄を旧NISAと特定でそれぞれ持っています
ポートフォリオではそれぞれの取得単価表記なのに
トータルリターンでは確かに旧NISAと特定の平均値表記がずっと気になっていました
自分ではそれぞれのポートフォリオ取得単価で計算分配されているとずっと思い込んでましたが、改めて言われると不安に‥
帰ったら即確認しますT^T
そんなバナナ‥ -
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>>176
ありえない。
私なら、時期を見て証券会社を変えます。
だめなものに、つながっている必要なし。 -
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>>176
三菱UFJでは 特定口座預りとNISA預りで同一銘柄があっても、全く別銘柄の扱いです。
もし、おっしゃる様に安価で購入のNISAによって特定口座にあるものの取得コストが下がってしまうと、
売却した時のキャピタルゲインに掛かる税金が大きくなってしまいますよね。
これは証券会社のシステムの仕様で片付ける問題ではなく、国の税金に掛かる問題なので、違法な仕様ではないでしょうか?
SBIの回答を聞きたいですね。
因みに今回の分配金が特別分配となると言うことはここ数ヶ月で、ご購入されたのですね?
長々素人の意見をスミマセン -
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>>176
NISA預りと特定・一般預りは、完全に別管理するべきです。
合算してしまうと、元本払戻金に課税したり、普通分配金に課税しなかったりして、源泉徴収がメチャクチャになります。
本来源泉徴収とは全く関係ないはずのNISA預かりに、特定・一般預りが影響を受けるなんて、ちょっと考えただけでもおかしいです。
制度をよく理解しないベンダーがシステムを作り、SBIの社内チェックが十分に機能しなかったのではないでしょうか。
SBIは単なるクレームとして片づけず、実態を調査し、早急に見直しをしてもらいたいです。
df5***** 4月16日 13:58
SBI証券で旧NISA預かりと特定預かりでAB-Dを保有しています。
今回、特定預かり分の配当が元本払戻金(特定分配金)になると思っていましたが、普通分配金でした。
SBI証券に問い合わせたところ、NISA預りと特定・一般預りで同一銘柄を保有されている場合、個別元本は合算して計算されますと言われました。
例)旧NISA預かり 1,000,000口 取得単価10,800円、特定預かり 1,000,000口 取得単価12,800円
この場合、取得価格が11,800となる為、元本払戻金(特定分配金)にはならないそうです。
NISA保有がなければ元本払戻金になるのに、税金がかかるのが悔しいです。
みなさん同じ銘柄を買う場合は、NISAとは別の証券会社で購入していますか?