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オオバケするような業種ではないが、インカムゲイン銘柄としては優秀だと思う。将来的に配当性向40%メドに増配継続予定なので、PER 10倍価格なら、成長が止まっても将来配当利回り4%+優待(配当利回り= 配当性向 ÷ PER)。財務鉄壁、異常な利益率、高ROE。

顧客の金融機関の業績は苦しいが、生き残るためにも、システム系の設備投資は続けなければならないだろう。金融機関が設備投資もできないほど追い込まれると危険かも知れんので、リスクはないわけではないが。逆に金利上昇時には金融機関が息を吹き返すため、金利上昇へのリスクヘッジになる銘柄だと思っている。

昇格のタイミングは完全に逸した感がありますな。時価総額的に、今昇格しても再度降格して無駄な市場変更費用だけとられるリスクがあるため、しないだろう。