セゾン 資産形成の達人ファンド【96312073】の掲示板 2024/07/03〜

>>805

>証券からもあいて
当方で得た情報程度ですけど・・
NISAの利用目的が非課税を利用した利益重視はやはり証券会社の購入者に多い様で
投資信託を購入するにあたってもリスク志向が強いと言う何かのソースがあった気がします。

それと、以前からある話で紹介した、販売会社の例。
消費者の利益よりも販社の利益での営業で勧めてくると言うのも、もっぱらの通説

だから、証券会社で相手にされない
まぁ　今はよりも未来を考えて投資しましょうと言う売り文句よりも
今がこうだからこのファンドは如何ですか？と言う今の分かりやすい商品を進めてくるだろうとは感じるので・・・当ファンドの指向に合わないだろうし、販売をしていたとしても顧客の受けも少ないだろう。

と考えると、扱っているからと言ってわざわざ推してくると言う事も基本無さうだと判断するると、販売会社のファンドレーティングは低いと言うのも分かる話で、相手にしないファンドと言うのもまぁ・・そう言う事かな？と

営業目的で投資をしませんか？と言ってきたそもそもの当方のメインバンクが最初に進めてきたファンドがこれなのですが、5年後の騰落率を見てみましょう。

とあるファンド
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2020(2015比) 13.7%
2021(2016比) 9.7%
2022(2017比)- 8.9%
2023(2018比)- 6.6%
2024(2019比)-13.1%
2025(2020比)-14.7% ※11月末時点
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平均 -3.3%

為替 ※年平均
2022年:131.4円
2023年:140.5円
2024年:151.5円
2025年:149.0円

このファンド結構、客離れしてない(受益権口数はそれなりに維持されている)
実態を数値化したら・・・とてもじゃないけど買いたくない。