フィデリティ･USリートB(H無)【3231203C】の掲示板 2024/05/18〜

運用実績事例のご紹介です。約21か月で+3.3%でした。
2022年8月中旬、約3700円ぐらいの時に高齢者の母がみなと銀行の行員に騙されて、本来ダウインデックスの購入希望をしていたのに、1か月後に私が確認したらなぜかUSリートを契約させられていました。母本人はUSリートなんて聞いたこともないのに。おそらく行員のノルマか何かで「気づかれなきゃいい」とでも思っていたのでしょう。3%を超える手数料も狙いだったのかもしれません。
その後、9月末には基準価額が3100円前後に急落。大きな損失を抱えました。みなと銀行の高齢者詐欺事件については色々な経緯があり、弁護士にも相談しましたが、結果的に泣き寝入りです。なのでその後、ひたすら元の投資額を超えるのを待ちました。
20か月後のこの4月になり、やっと元本ラインを超えそうになったので、手放してみなと銀行と手を切るタイミングを見計らっていました。
この商品は日ごとで極端に大きな値動きは少なく、最大でも1.5%程度です。約定までのラグを考えて元本の+3%をラインとしていたので、先日やっと解約できました。
2年弱で+3.3%なので、一見すると他の商品に比べるとさほど良い実績ではありません。ただし、この商品は毎月配当で口数が徐々に増えていくので、課税対象になる利益額はもともとの元本に対してたったの0.392%でした。3.3%に課税されるわけではないところがミソです。あまり意識していませんでしたが、毎月の配当を再投資して元本自体を増加させるので、実際の含み益に対する税率が低くなります。長期的に保有する場合にはかなりのメリットになりそうです。もし基準価額が全く変わらなくても、徐々に含み益が出せるのがこの商品の特徴です。3700円が3100円になっても利益が出ているのが驚きです。