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617 5月18日 19:07 NVIDIAと大きく関連している。 というのも、NVIDIAの生成AI向けGPU(H100/H200/Blackwell)は、必ず高性能メモリーHBM3/HBM3e数個~十数個と一緒にパッケージされた形で出荷・販売されるのだ。GPU単独では動かない。 そのパッケージを受託製造しているののはTSMC HBM3/HBM3eをTSMCに出荷しているのがSKhynix(シェア8割)とサムソン、マイクロン。 それらのメモリー企業のHBM3/HBM3e製造ラインでウェハ検査用として必ず使われるのが日本マイクロとフォーム・ファクター2社の probe card。 だから、NVIDIAのGPUの販売が増えるほど、日本マイクロの probe card の受注が増えるという関係にある。 2年後には全メモリー市場の4割以上(金額ベース)をHBM3/HBM3eが占めると予測されている。 日本マイクロの業績が本格的に伸びるのはこれからなのだ。
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TOWAも日本マイクロも、現在の株価は「適正水準」よりはるかに割安。 というのも、今後の業績の伸びが考慮されない短期指標であるPERでは、大きな業績変化が予想される企業の適正水準を見るのには無理があるから。 両者で差がついているとすれば、TOWAは特定工程における独占者(レイヤマスター)で競合が事実上存在せず、しかもHBM3向けモールド装置の付加価値が非常に高いので利益成長が半端なく大きいという点。 日本マイクロはHBM3向けの probe cardでは強力な競合がいるのでTOWAほど立場が強くない。
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大きく関連しているよ。 というのも、NVIDIAの生成AI向けGPU(H100/H200/Blackwell)は、必ず高性能メモリーHBM3/HBM3e数個~十数個と一緒にパッケージされた形で出荷・販売されるのだ。 GPU単独では動かない。 そのパッケージを受託製造しているののはTSMC HBM3/HBM3eをTSMCに出荷しているのがSKhynix(シェア8割)とサムソン・マイクロン。 それらのメモリー企業のHBM3/HBM3e製造ラインでウェハ検査用として必ず使われるのが日本マイクロとフォーム・ファクター2社の probe card だから、NVIDIAのGPUの販売が増えるほど、日本マイクロの probe card の受注が増えるという関係にある。 2年後には全メモリー市場の4割以上(金額ベース)をHBM3/HBM3eが占めると予測されている。 日本マイクロの業績が本格的に伸びるのはこれからなのだ。
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Visa Flexible Credential A Visa study found that more than half of card users want the power to access multiple accounts through a single credential.1 The Visa Flexible Credential will allow a single card product to toggle between payment methods, putting the power of choice in the hands of the consumer. Now people can easily set parameters or choose whether they use debit, credit, “pay-in-four” with Buy Now Pay Later or even pay using rewards points. Visa Flexible Credential is live in Asia and will be launching with Affirm later this summer in the U.S.
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Visa Reinvents the Card, Unveils New Products for Digital Age May 15, 2024 https://www.businesswire.com/news/home/20240515563838/en/Visa-Reinvents-the-Card-Unveils-New-Products-for-Digital-Age
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CFPB Report Highlights Consumer Frustrations with Credit Card Rewards Programs MAY 09, 2024 https://www.consumerfinance.gov/about-us/newsroom/cfpb-report-highlights-consumer-frustrations-with-credit-card-rewards-programs/
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「サブプライム」で思い出した。 ちょっと前のレポートだけど、 若者のローンスコアでの サブプライム該当率が、いまやっぱ メキメキ上がってんだって🙄 クレカローン金利、21%超えとるけど、 えぇのんか?😒 > The percentage of Gen Z and millennial with subprime credit scores increased by 7% and 6% respectively from Mar. ‘22 to Feb. ‘24 ● Millennials and Gen Z rack up credit card balances amid sky-high interest rates (Credit Karma, March 1, 2024) https://www.creditkarma.com/about/commentary/millennials-and-gen-z-rack-up-credit-card-balances-amid-sky-high-interest-rates
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富裕層と超富裕層の合計は148万5000世帯で、全体の約2.7%。 データから見た富裕層の共通点は (1)運動を習慣にしている 「健康のために普段からしていること」では、睡眠や健康、食生活への意識が高いなか、ジョギングなどの運動を日頃から取り入れている人も多い。 (2)ファッションは価格帯にとらわれない 最も多い回答は「ユニクロ」で、全体の42.1%がよく利用。 (3)人とのつながりを大切にしている たとえば、「学生のときの仲間と定期的に集まっている」、「家族仲が良く、頻繁に家族旅行に行く」といった例など。 (4)人のためにお金を使うことを厭わない たとえば、「家族旅行で一度に大金を使う」、「仲間との特別な体験にまとまったお金を使う」など。 参考資料 野村総合研究所「野村総合研究所、日本の富裕層は149万世帯、その純金融資産総額は364兆円と推計」 Black Card Ⅰ 株式会社「【ラグジュアリーカード初の会員ライフスタイル調査】全体の6割が年収アップの見込み、直近1年で15億円の不動産購入も」
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Shocking stat of the day: $2.1 TRILLION of excess savings have been wiped out of the US economy since August 2021. From March 2020 until August 2021, $2.1 trillion in excess savings were built up after $4 trillion of stimulus. Since then, US households have depleted these savings at a pace of ~$70 billion per month down to a -$72 billion in March 2024. At the same time, US credit card debt has risen by $330 billion to a record $1.1 trillion. Meanwhile, savings rates in the US declined from 3.5% in February to 3.2% in March, the lowest since November 2022. Savings are now considered a luxury. 今日の衝撃的な統計: 2021年8月以降、2.1兆ドルの余剰貯蓄が米国経済から消失した。 2020年3月から2021年8月までの間に、4兆ドルの景気刺激策により2.1兆ドルの余剰貯蓄が蓄積されました。 それ以来、米国の世帯は毎月約700億ドルのペースで貯蓄を使い果たし、2024年3月には-720億ドルにまで減少しました。 同時に、米国のクレジットカード負債は3,300億ドル増加し、過去最高の1兆1,000億ドルに達した。 一方、米国の貯蓄率は2月の3.5%から3月には3.2%に低下し、2022年11月以来の最低となった。 今では貯金は贅沢だと考えられています。
TOWAも日本マイクロも、現在…
2024/05/19 10:59
TOWAも日本マイクロも、現在の株価は「適正水準」よりはるかに割安。 というのも、今後の業績の伸びが考慮されない短期指標であるPERでは、大きな業績変化が予想される企業の適正水準を見るのには無理があるから。 両者で差がついているとすれば、TOWAは特定工程における独占者(レイヤマスター)で競合が事実上存在せず、しかもHBM3向けモールド装置の付加価値が非常に高いので利益成長が半端なく大きいという点。 日本マイクロはHBM3向けの probe cardでは強力な競合がいるのでTOWAほど立場が強くない。