AB･米国成長株投信Dコース(H無) 予想分配金【39312149】の掲示板 2024/08/05〜2024/08/13

特別分配金について、たこ足とか、特にはならないとか、いろいろ意見があります。

分配金の出る投資信託には、このABD.あるいはグローバルAIなどの投資信託と、特別分配金になると、その金額分が資産額が減ってしまう投資信託の2種類があることは理解すべきです。

一般的な分配金の出る投資信託は後者です。
特別分配金になると非課税で手取りは少し多いかもしれないけど、実際は、資産額が特別分配金相当額が減ってるから、要注意！と注意喚起、しかも投資の専門家やその著書が言ってるから、信じ切ってしまいますよね。

では、前者というか、この予想分配金提示型については、はっきり言います。違います。

私は、損切りし、確定申告を数年前にしました。
証券会社からのトータルリターンの証明において、特別分配金の蘭があり、そこに数値もあるにかかわらず、差し引いてない、つまり、資産額が減ってないんです。

この予想分配金提示型という投資信託は、それまでたこ足だなどと非難の声を受け、改良した投資信託だと聞いてます。
つまり、資産は減らさないが、非課税になる特別分配金をある基準まで下げていく制限を設けました。
それが個別元本です。
特別分配金が出ると、同額、個別元本を減らします。
このまま減っていくと、いつかは普通分配金になって税金を払っていただく制度設計になったわけです。

それと、高値つかみの方が、最初から特別分配金からスタート、その金額が資産額が減ったら、たまったもんじゃないです。
高値で買った方との不均衡を無くした投資信託でもあるわけです。