インデックスファンドを語ろうの掲示板

60歳の私の考え。65歳のリタイア時点で、資産の半分を世界経済インデックスファンドに、3割をREITの現物に、残る2割を預貯金にです。
退職金は一度に投資せずに、過去に遡って2年前にそう決めました。既にREITは購入済み。あと5年は毎月ファンドを買い増しします。
65歳になったらREITで入る分配金と、ファンドを定額で取り崩して年金と支出の差を埋める。税引後の利回りにREITで4%、ファンドで3%を期待。物価上昇率に1%を織り込み。すると、突発的な支出を除いて、いつまでも資産を大きく減らすことなく暮らせることになります。
投資とは、そんな長期ビジョンで考えるものだと思います。REITに譲渡益を求める人もいますが、頭が混乱する。インカムゲインだけ求めて、キャピタルゲインはファンドにだけ求めます。