アップバウンド・グループ【UPBD】の掲示板

株価は−15.29%の大暴落ですが、
売上、EPSともにコンセンサスは上回りました。

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Upbound Group press release (NASDAQ:UPBD): Q2 Non-GAAP EPS of $1.12 beats by $0.07.
Revenue of $1.16B (+7.4% Y/Y) beats by $20M."

以下chatgptにより決算分析


非GAAP（調整後）EPS：$1.12（予想$1.05に対して約6.7％の上振れ）

売上高：$1.16 B、前年比＋7.5％、予想$1.14 Bより上回る

調整後EBITDA：$133 M、前年比＋7％、EBITDAマージン約11.5％（前年同期と同水準・前期比＋80bp）

フリーキャッシュフロー：年初来累計で$117 M（前年同期比約3倍）


営業キャッシュフローは引き続き積極的な成長投資を支える水準。


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🔍 事業ユニット別のポイント

Brigit（ブリジット）

Q2売上：約**$52 M**（前年比ほぼ40％増）

調整後EBITDA：約$14 M

収入の約70％は定額サブスク型／残りは手数料・Marketplace収益


Acima（アシマ）およびBrigit統合影響

割賦販売や現金前払いサービスが牽引。両ブランドが好調に推移し、グループ全体の利益に寄与している兆候


Rent‑A‑Center（店舗型事業）

売上：$467 M、前年比−7.1％（店舗数整理と同店低下の影響）

同店売上：前年比−4％、貸倒率＋50bp（前年比）

EBITDAマージン：14.6%、前四半期から微減

>>6

最近調子株価調子良いですよね。配当が高い上に、自社株買いとは別に役員が継続的に20-30ドルの間株式を買ってるのは安心感がある。

なんで買ったのか覚えていないが新NISAで買ってて良かった😹

・・・何の会社かすら知らんし(何かの競合比較だったんだろうか？)

決算ハイライト

売上高：11億7600万ドル
GAAPベースの1株当たり利益（EPS）：0.42ドル
Non-GAAPベースのEPS：1.00ドル

特別項目の内訳：
Acimaの減価償却：0.18ドル
法務関連費用：0.14ドル
Brigitの取引関連費用：0.10ドル
Brigitの株式報酬関連費用：0.07ドル
その他：0.09ドル

分析と考察

1. Brigit買収の影響
2025年1月に完了したBrigitの買収により、Upboundは金融ウェルネス分野への進出を果たした。Brigitのキャッシュフロー分析技術は、AcimaやRent-A-Centerのリスク管理や詐欺防止機能を強化し、顧客承認率の向上と損失の軽減に寄与している。

2. CFPB訴訟の解決
Acimaに対する米国消費者金融保護局（CFPB）の訴訟が2025年3月に取り下げられたことは、法的リスクの軽減と企業イメージの改善につながった。
ビジネスワイヤ

3. 経営陣の交代
CEOのMitch Fadel氏が2025年6月1日付で退任し、CFOのFahmi Karam氏が後任となる。Karam氏はBrigit買収や財務戦略の推進に貢献しており、今後の成長戦略の継続性が期待される。


4. 配当の安定性
第2四半期の配当は0.39ドルで、前年同期比で5%以上の増加となった。これは、安定したキャッシュフローと株主還元への強い意志を示している。

投資家への示唆
Upboundは、Brigitの買収やCFPB訴訟の解決など、戦略的な動きを通じて事業基盤を強化している。特に、金融ウェルネス分野への進出は、今後の成長ドライバーとなる可能性が高い。また、経営陣の交代により、新たなリーダーシップの下での戦略実行が注目される。配当の安定性も、インカム重視の投資家にとって魅力的な要素である。

1q決算で跳ねたなー。
まだ買い集め始めたばかりなのに

少額ですが、本日より保有開始。

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