S＆P 500【^GSPC】の掲示板 2023/08/10〜2023/11/01

>>458

1800万円を最速の5年で埋めきれないなら、新NISAに乗り換えた方が良いです。

例えばあなたが100万円投資、年末時点で20%の利益がでている場合

税金は20万円×0.20315＝40730円

新NISA乗り換え後に2年後に年末の10%さらに上昇すると


(120万円-40730円)×1.1＝127万5197円になります。

乗り換えせずに、2年後に売却すると


税金　32万×0.20315＝65008円

手元に残る金額は

132万円-65008円＝125万4992円となります


この場合はNISAを活用した方が手元に残る金額が多くなります。

必ずしも上昇する局面だけではありませんが、NISAの非課税制度を活用する上で利益のある状態での売却を考えるのであれば、私は乗り換えをおすすめします。