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Nu Holdings株 (NYSE:NU): 第1四半期の堅調な収益は評価を正当化 ブラジルのフィンテック企業NUは、第1四半期の顧客増加率、収益性、自己資本利益率で国内の既存銀行上位3行を上回る報告した後、市場懸念の潜在的バリュエーションを軽減し、NU株は強気です。 NUの顧客は、9,930万人で、9,200万人がブラジル国内に集中し、成人人口54%に相当。さらにNUはメキシコやコロンビア等他ラテンアメリカ諸国に急速拡大中。 Nubankアプリを通じ利用できる機会は依然として数多く、他ラテンアメリカ諸国、特にメキシコへの拡大の可能性がある。さらにブラジルは委託クレジットや法人口座に関するチャンス有り。 NUは先進国の循環的かつ成熟した業界で品質と成長を統合し、その株価は一見すると買得とは言えない。株価収益率 (P/E) は約45倍、株価純資産倍率 (P/B) は8.2倍で、高い倍率です。 だがNUは四半期ごと良い数字を出し、強気の姿勢である。 NUの戦略を説明する為、効果的な業務執行の重要業務データをいくつか掘り下げる。 アクティブな顧客: NUは29%の年間複合成長率 (CAGR) で急速に拡大する顧客ベースを誇る。この成長は、メキシコやコロンビアなどの初期段階で特に顕著。 顧客の収益の増加: NUのアクティブ顧客あたりの平均収益 (ARPAC) は前年比30%増加し、堅調な収益化。ブラジル人の2.5人に1人がNUに口座が有る。 低コスト運営プラットフォーム: デジタル バンキングモデルの活用で、NUは顧客コストは平均90セント。コスト効率で、NUは従来銀行より迅速、効率的にプラットフォームを拡張する。 最新業績は、財務指標の大幅な成長で、純利益は前年同期の1億4,180万ドルから167%増。同四半期の調整純利益は4億4,270万ドルで、23年第1四半期の調整純利益は1億8,240万ドル。 さらに、当四半期の年率自己資本利益率(ROE)が23%で、イタウ・ウニバンコやブラジル銀行等、従来同業銀行より優れる。 CEOのDavid Vélez氏は、この数字は、収益拡大と顧客の安定コストで推進されるフィンテックビジネスモデルで達成と述べた。 金融サービスプラットフォームの収益は、1月から3月にかけ為替中立ベースで前年比64%増の27億ドル。同四半期のアクティブ顧客あたりの平均月間サービスコストは90セントで、ビジネスモデルの強力な営業レバレッジを示す。 NUはまた、第1四半期の融資ポートフォリオを、昨年の第1四半期の128億ドルから196億ドルに増加。 NUは主要リスクの延滞に対処。 同社は、90日を超える不良債権(NPL)は6.3%、15~90日の不良債権は5%と報告し、これは予想や過去の季節性と一致。 同社の株価純資産倍率(P/B)は8.2倍で、銀行セクター平均の1.05倍を上回る。この比率は、報告された簿価と比較し市場が銀行資産をどの様に評価するかの洞察を提供する為、銀行にとって重要。 それでも、非GAAPベースのPER(株価収益率)45倍で取引されるが、評価は正当化できる。PERを今後12カ月のEPS長期成長コンセンサス推定で割ると、NUのPEG(株価収益率対成長率)比率は0.57倍(通常は1.0倍以下の数値)と過小評価されている。 今後12か月の予想を提供したアナリストのコンセンサスは、強い買いで、NU株の平均目標株価は1株13.14ドルで、13.8%の上昇ポテンシャル。 ゴールドマン・サックスのアナリスト、ティト・ラバルタ氏は決算後、NUの成長と収益性の見通しを強調し、目標株価15ドルとし、投資判断を「買い」と再確認。ラバルタ氏は最近の資産の質の悪化は主に季節的であり、大幅な回復により23年第4四半期に手数料が低下した後、24年第1四半期の手数料は通常水準に戻った。個人ローンの伸びがクレジットカードの伸びを上回っている事を強調した。初期不良債権比率の90bpsの上昇も、典型的な季節的な上昇とみる。 結論 NUは、ウォーレン・バフェット氏率いるバークシャー・ハサウェイ(NYSE:BRK.B)も注目し、ポートフォリオに組み入れている。 第1四半期の結果でも、安定した延滞水準を維持し、顧客あたりの非常に低いコストを維持して、フィンテック企業が顧客ベースを拡大し急速に収益化する事で、堅調な営業レバレッジが再示された。 委託クレジットや法人口座でのクロスセルの機会により、ブラジルの顧客を収益化する機会もある。 こうした展開が具体化するにつれ、NUの現在の評価はより合理的で、見通しは強気です。市場が織り込んでいない大きな成長の機会がある。
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著名投資家の資産配分で米国株を自動売買 ブルーモ証券 2024/05/20 21:20 日経速報ニュース 448文字 スマートフォン専業証券のブルーモ証券(東京・中央)は21日から、利用者が設定したポートフォリオに基づき自動で米国株を売買する投資サービスを始める。著名投資家のポートフォリオをまねする機能もある。個別株投資のハードルを下げ、投資を本格的に始めたい人の需要を取り込む。 スマホアプリで米国の個別銘柄や海外上場投資信託(ETF)の比率を指定した上で日本円を入金すると、比率に合わせて買い付けや資産の再配分を自動で実行する。利用者は株価や注文数を気にすることなく理想とするポートフォリオを実現できる。 最低投資金額は10万円。取引手数料は無料とし、預かり残高に対して0.55%の手数料がかかる。ウォーレン・バフェット氏ら著名投資家や、他のユーザーと同様のポートフォリオをコピーして投資できる機能も設けた。 提供開始から1、2年で1万人以上の利用者獲得を目指す。今後は積み立て投資の機能や、新しい少額投資非課税制度(NISA)に対応するなどしサービスを拡充する。将来的には日本株を取り扱うことも検討する。
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2024年5月16日、ウォーレンバフェットのバークシャーハサウェイが、これまで秘密裏に保険会社チャーブの株式を大量に購入したことが15日水曜に確認された。 この日の取引終了後、SECの公示では、バークシャーがこれまで購入した株式がスイスチューリッヒに本社を置く世界最大の上場損害保険会社チャーブであることが明らかになった。 公示によると、バークシャーが昨年後半以降、購入したチャーブの株式数は2600万株に迫る。 時価は67億ドル規模。 チャーブは3月末現在、バークシャーの投資ポートフォリオの割合が9番目に達することが同日確認された。 チャーブはこの日、正規取引を0.19ドル(0.08%)下落した252.97ドルで取引を終えたが、時間外取引で急騰した。 通常の取引終値より18.08ドル(7.15%)急騰した271.05ドルに跳ね上がった。
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自分 バフェット氏の現在の投資ポートフォリオについての最新情報を教えてくれ。 Copilot ウォーレン・バフェット氏の最新の投資ポートフォリオについて、以下の情報があります。 バフェット氏のポートフォリオ価値は約 3473億ドルです1。 上位5銘柄(時価総額順)は次のとおりです: Apple (AAPL): 時価総額 1743億ドル、株式数 905,560,000、ポートフォリオ全体に対する割合 50.19% Bank of America (BAC): 時価総額 3477億ドル、株式数 1,032,852,006、ポートフォリオ全体に対する割合 10.01% American Express (AXP): 時価総額 2840億ドル、株式数 151,610,700、ポートフォリオ全体に対する割合 8.18% Coca Cola (KO): 時価総額 2357億ドル、株式数 400,000,000、ポートフォリオ全体に対する割合 6.79% Chevron (CVX): 時価総額 1880億ドル、株式数 126,093,326、ポートフォリオ全体に対する割合 5.41%1 バフェット氏は、バークシャー・ハサウェイ社の会長、CEO、筆頭株主であり、彼のポートフォリオは公開企業の株式を通じて構成されています。1 バフェット氏の投資成績は、厳しい市況でも収益を上げていることから、投資の神様と言われています2。3 詳細情報 1 buffett.online 2 long-term-investment.com 3 businessinsider.jp
ウォーレン・バフェット(取引、…
2024/05/31 11:33
ウォーレン・バフェット(取引、ポートフォリオ)のバークシャー・ハサウェイは最近、リバティ・シリウスXMグループ(NASDAQ:LSXMA)の株式を増やし、2024年4月26日にポートフォリオに50万株を追加しました。1株あたり24.64ドルで実行されたこの取引により、バークシャーの同社株式総保有数は35,182,219株に拡大しました。この動きは同社のポートフォリオの1.44%の変化を反映しており、リバティ・シリウスXMグループは現在、バークシャーの保有株の0.25%を占め、メディア企業自体の株式は10.77%となっています。