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もう先は真っ暗闇ですか?
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USハイ・イールド=アメリカの高利回り債権に投資する投資信託です。
少し辛辣な事を言いますが、ダウや日経平均が上がってもこのファンドが上がる事は一切ありません。
アメリカの高利回り債権というのはアメリカにおける政策金利や10年国債の金利を上回る債権になります。
日本に例えるとわかりやすいかも知れません。
現在、日本の政策金利は0.1%。
要は1000万円預けると1年で1万円金利が受け取れる訳ですね。それに対して、ソフ〇バンクが発行している社債(企業が発行する債権)は新発で年率2%程度あったりします。=1000万円持っていれば1年の金利だけで20万円。債権はその企業の経営が著しく悪化したり、倒産したりしない限りは元本と金利をその発行体の企業が保証するものです。
パッと見は倒産する恐れが無いならば金利の高い債権を発行している企業の債権にお金は置いた方が有利という訳です。
ただ、ソフ〇バンクは何故2%の金利を付けて債権を発行しているのでしょうか?
単純に考えると発行する企業は金利が低い方が返す際のお金が少なくなるので、金利が高い=負担が多いということです。
要は、金利を高くしているのは無く、金利を高くせざるを得ない。
その原因は多岐に渡り考えられますが一番多いのは財務が非常に悪いことが挙げられます。
ソフ〇バンクも有利子負債が多く、信用度が低い為、2%の高金利を付けないと借りてくれる人が見つからないということです。
高利回り債権=信用度が低い=倒産する可能性等が高い=貸して返ってこない可能性が高いものと思って頂ければいいと思います。
USハイイールドの意味はもうお分かりだと思います。
基本的に金利上昇局面では非常に売られやすいものです。
アメリカは年内に3~4回の利上げを検討しています。
アメリカの10年国債とこちらのファンドを比較したチャートと見ると一目瞭然ですが非常に現在、資金流出が続いています。かつては1兆円ファンドとして人気がありました。
基準価額が上がるのは資金が流入してくるか、債券価格が上昇する場合ですが目先ではかなり厳しそうです。 -
引かれるのは信託財産留保額というもので、ファンドというのは投資家の方々から資金を募って運用をしています。
もし仮にわかりやすく投資家の方々から募った資金が100億円あるとして、Aさんがその内の1億円を運用会社に任せていたとします。
Aさんが運用している投資信託のパフォーマンスが悪いと思ったり、急に入り用で資金が必要になった等で運用を任せていた1億円(運用結果により元本は増減)を現金にしたいという事になったとすると…ファンドを運用する運用会社は現金を100億円持っている訳では無く、100億円を使って株なり債権なりで運用しているため、Aさんの1億円を運用しているモノからカネに変えなくてはならない。
その際に発生する手数料やその他のコストをAさん以外の99億円のお金の運用を任せている投資家の方々に負担させてしまうのは少し不条理なので、Aさんもファンドを解約する際に少しその負担をして下さい。というのが信託財産留保額になります。
ただ、この信託財産留保額はファンドによって設定がされているか、されていないか、そしてされている場合はその率がファンドによって異なります。
大抵のファンドは1%を越えないと思うので、売却時に引かれているのはまた別の要因と考えられます。 -
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基準価格3300円台突入じゃないですか?
5000円復活なんてありえない状況ですかね? -
この投資信託は、どんな状況なったら基準価格あがるのでしょうか?
日経平均もNYダウも上がってるのに!
このファンドの基準価格が下がるいっぽうで…
どなたか教えてくれたら幸いです。 -
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こここ 売りたい 2018年2月24日 07:30
素人で申し訳ありません。これ、売却時に現在価格から10%?位引かれてしまうんですけど販売手数料みたいなものなのでしょうか?
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なんなんだ。購入してから毎日下がる続けてる。
まいったな。。 -
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koj***** 強く売りたい 2018年1月30日 12:59
おーい、どうなってるんだ、このファンド!! リトB は少し利益を残して損切りしたが、これは買った以降下がるばかりで損切りもできず。買ったタイミングが悪すぎた。損切り売却のタイミングを見てるが・・・。
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USリートに続き、コレも減配か。。。フィデリティの2大看板ファンドもボロボロですね。
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5000円まで戻るかな。売りたいのだが、様子見……。
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(保有資産がダントツに多いらしい,それで固いとふんで)後で知ったこと。推奨されて購入した。
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そろそろ、下げ止まりでしょうか?
上昇に転じてほしいです。 -
これ直接利回り約7%で信託報酬1.7%ですよ。
残りの分配金は元金でからですね。 -
100万預けて、月13000円←おおよそ月配当
100万÷13000円=6年4ヶ月
5年間預ければ、おおよそ元は取れるのでは?
銀行の説明でも、長く預けることを説明されましたよ****
2~3年でのリスクが高いのは、当たり前なのでは?
フィデリティの配当見直しが、出るようなので、注意は必要 -
今、ハイ・イールド債は危険、低調な状態なのに勧めている証券会社などは何を考えているのか。投資信託全般に落ちている中で明るさが見えてきていない状態で。中長期的な保有を考えている者には、会社が稼ぎたい一心が透けて見える。もっと酷い○会社もある。博打的・投機的な商品販売をしているところがある。
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nad***** 買いたい 2018年11月8日 11:58
3年ほど保有しています。年3パーセントで利益出てます。