掲示板「みんなの評価」
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直近1週間でユーザーが掲示板投稿時に選択した感情の割合を表示しています。
掲示板のコメントはすべて投稿者の個人的な判断を表すものであり、
当社が投資の勧誘を目的としているものではありません。
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231(最新)
このまま高値で引けてほしいですなあ。大陽線
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230
何だこのNuに関しては2%程度でも感じる圧倒的爆上げ感ッッ!!?\(°Д° )/
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【フォーム 144】ヌーホールディングス(NU.US)執行役は5月20日に22.97万株を売却、合計約281.43万ドル
moomooニュース
米国証券取引委員会(SEC)が5月20日(米国東部標準時)に開示した文書によると、$ヌーホールディングス (NU.US)$執行役Duggal Jagpreet Singhは、5月20日に普通株22.97万株を売却、合計額は約281.43万ドル。
2024年2月27日からこれまで、Duggal Jagpreet Singhは同社株合計11.85万株を売却、合計額は約129.22万ドル。 -
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Nu Holdings株 (NYSE:NU): 第1四半期の堅調な収益は評価を正当化
ブラジルのフィンテック企業NUは、第1四半期の顧客増加率、収益性、自己資本利益率で国内の既存銀行上位3行を上回る報告した後、市場懸念の潜在的バリュエーションを軽減し、NU株は強気です。
NUの顧客は、9,930万人で、9,200万人がブラジル国内に集中し、成人人口54%に相当。さらにNUはメキシコやコロンビア等他ラテンアメリカ諸国に急速拡大中。
Nubankアプリを通じ利用できる機会は依然として数多く、他ラテンアメリカ諸国、特にメキシコへの拡大の可能性がある。さらにブラジルは委託クレジットや法人口座に関するチャンス有り。
NUは先進国の循環的かつ成熟した業界で品質と成長を統合し、その株価は一見すると買得とは言えない。株価収益率 (P/E) は約45倍、株価純資産倍率 (P/B) は8.2倍で、高い倍率です。
だがNUは四半期ごと良い数字を出し、強気の姿勢である。
NUの戦略を説明する為、効果的な業務執行の重要業務データをいくつか掘り下げる。
アクティブな顧客: NUは29%の年間複合成長率 (CAGR) で急速に拡大する顧客ベースを誇る。この成長は、メキシコやコロンビアなどの初期段階で特に顕著。
顧客の収益の増加: NUのアクティブ顧客あたりの平均収益 (ARPAC) は前年比30%増加し、堅調な収益化。ブラジル人の2.5人に1人がNUに口座が有る。
低コスト運営プラットフォーム: デジタル バンキングモデルの活用で、NUは顧客コストは平均90セント。コスト効率で、NUは従来銀行より迅速、効率的にプラットフォームを拡張する。
最新業績は、財務指標の大幅な成長で、純利益は前年同期の1億4,180万ドルから167%増。同四半期の調整純利益は4億4,270万ドルで、23年第1四半期の調整純利益は1億8,240万ドル。
さらに、当四半期の年率自己資本利益率(ROE)が23%で、イタウ・ウニバンコやブラジル銀行等、従来同業銀行より優れる。
CEOのDavid Vélez氏は、この数字は、収益拡大と顧客の安定コストで推進されるフィンテックビジネスモデルで達成と述べた。
金融サービスプラットフォームの収益は、1月から3月にかけ為替中立ベースで前年比64%増の27億ドル。同四半期のアクティブ顧客あたりの平均月間サービスコストは90セントで、ビジネスモデルの強力な営業レバレッジを示す。
NUはまた、第1四半期の融資ポートフォリオを、昨年の第1四半期の128億ドルから196億ドルに増加。
NUは主要リスクの延滞に対処。
同社は、90日を超える不良債権(NPL)は6.3%、15~90日の不良債権は5%と報告し、これは予想や過去の季節性と一致。
同社の株価純資産倍率(P/B)は8.2倍で、銀行セクター平均の1.05倍を上回る。この比率は、報告された簿価と比較し市場が銀行資産をどの様に評価するかの洞察を提供する為、銀行にとって重要。
それでも、非GAAPベースのPER(株価収益率)45倍で取引されるが、評価は正当化できる。PERを今後12カ月のEPS長期成長コンセンサス推定で割ると、NUのPEG(株価収益率対成長率)比率は0.57倍(通常は1.0倍以下の数値)と過小評価されている。
今後12か月の予想を提供したアナリストのコンセンサスは、強い買いで、NU株の平均目標株価は1株13.14ドルで、13.8%の上昇ポテンシャル。
ゴールドマン・サックスのアナリスト、ティト・ラバルタ氏は決算後、NUの成長と収益性の見通しを強調し、目標株価15ドルとし、投資判断を「買い」と再確認。ラバルタ氏は最近の資産の質の悪化は主に季節的であり、大幅な回復により23年第4四半期に手数料が低下した後、24年第1四半期の手数料は通常水準に戻った。個人ローンの伸びがクレジットカードの伸びを上回っている事を強調した。初期不良債権比率の90bpsの上昇も、典型的な季節的な上昇とみる。
結論
NUは、ウォーレン・バフェット氏率いるバークシャー・ハサウェイ(NYSE:BRK.B)も注目し、ポートフォリオに組み入れている。
第1四半期の結果でも、安定した延滞水準を維持し、顧客あたりの非常に低いコストを維持して、フィンテック企業が顧客ベースを拡大し急速に収益化する事で、堅調な営業レバレッジが再示された。
委託クレジットや法人口座でのクロスセルの機会により、ブラジルの顧客を収益化する機会もある。
こうした展開が具体化するにつれ、NUの現在の評価はより合理的で、見通しは強気です。市場が織り込んでいない大きな成長の機会がある。 -
ちょっと面白くなってきた。
少し前のニュースだけど携帯電話事業(MVNO)へ参入するようだ。
https://thepaypers.com/online-mobile-banking/nubank-to-introduce-its-mobile-operator-services--1267700
https://braziljournal.com/um-cisne-roxo-o-nubank-vai-entrar-em-telecom-xp-ve-game-changer/ -
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週末に下がったのはこれが原因かな〜
最高値更新で利確が多かったんだろうけど特にヘッジファンド大手のタイガーグローバルがヌー売ったから? -
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ソフトバンクは第1四半期にNu、Airspan株を引き上げ、Full Truck、Ionq株を削減
最新の13F提出書類によると、ソフトバンクグループは2024年第1四半期に株式保有額にほとんど変更を加えなかった
このテクノロジー企業は、第1四半期中にNu Holdings (NYSE:NU)の保有株を2,200万株から2,330万株に、Airspan Networks Holdings (OTC:MIMOQ)の保有株を約1,280万株から約1,380万株に増加しました。 Airspanは第1四半期終了直後の2024年4月1日に破産法第11章を申請したことに注意してください。
一方、提出書類によると、同社はフル・トラック・アライアンス(NYSE:YMM)の株式を172万株から146万株に、イオンク(NYSE:IONQ)の株式を約314万株から約263万株に削減した。
Nu Holdings、IonQ などの詳細
Nu Holdings: 第 1 四半期の収益は成長の勢いを改めて証明
IonQ, Inc. (IONQ) 2024 年第 1 四半期決算報告のトランスクリプト
サウジアラビア政府系ファンドの第1四半期の動きには、JPモルガン、ホーム・デポの撤退、ニューの買収が含まれる
Nu Holdings、第 1 四半期の売上高が予想を上回ったと報告 -
223
きのうも思ったほどの出来高は出ませんでしたねー。( ̄▽ ̄;)
「バフェット銘柄」とゆーブランドの効果(おかげorせい)で、そこらの機関が軽々しく手を出せず、良くも悪くもバークシャーが抑止力になってくれてるのかな??
まぁバフェット卿の目の黒いうちは、「下げたら買い」で行きますわ。(´・ω・) -
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景気よくあがらんかな〜
売上利益上がるだけじゃ株価上がらん
大きな材料ないと配当出すとか、どっかの国進出するとか -
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ここで反落は買いのチャンスですね
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ソフトバンクが130万株追加購入
これで2330万株保有だってさ -
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決算好調
顧客9900万人
余剰資金24億$
盤石企業です。 -
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ken***** 強く買いたい 5月16日 01:57
ヌーの業績と株価の推移
とても可愛いね☺️ -
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最高値更新ですからね。ある程度の売りは許容しましょー!長期長期!(っ ॑꒳ ॑c)ワクワク
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何がしたいのかよく分からない動きだね。
いってこいか -
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今までちょこちょこ利確したことを後悔する素晴らしい決算&値動きです。これからはダブルバガー目指してしっかりホールドします。
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t.mori 強く買いたい 5月15日 23:33
最高値更新するのみ❗️
GO GO❗️NU❗️ -
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最高値付近でのヒリヒリする攻防を
楽観静観できる圧倒的愉悦ッッ!!( ゚д゚)クワッ!! -
211
日本株がクソな中、NUには本当癒されるわー
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