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旧積立ニーサについて質問します。 旧積立ニーサでsp500を1年半くらい積立ました。 新ニーサでは、2種類の投資枠もオールカントリーで積立て、満額の1800万を目指して奮闘中です。そこで、中途半端な金額の急ニーサを売却してオールカントリーの購入資金にあてるか、売却せずに保有していた方がよいのかご教示下さい♪
回答数:2
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質問日:2024/05/27
違反報告するあなたが5年とか10年で満額に到達する予定なら、そのまま持っていればいいです。そうじゃないなら、売却して買い替えましょう。 なぜなら、旧NISAは運用期間に上限があり、新NISAにはないからです。 旧NISAは期限付きとはいえ非課税なので、特定口座よりはずっと有利です。なので、新NISAの1800万円を全て埋めて、さらに特定口座でも投資したいような人に限っては、旧NISAを持ち続けたほうがいいということになります。 こういう質問に対して、「旧NISAの枠は新NISAとは別だから持ち続けたほうがお得」とかいう人がいますが、その理屈が成り立つのは新NISAを使い切る人だけです。 また、さらにはこういう質問に対して「旧NISAの非課税期間が終わるまで待ってから新NISAで買い直したらいい」とかいうわけのわからんことを言う人がいますが、これはかなりクレイジーな選択です。 今買い替えるのと、19年後に増えてから買い替えるの、どちらのほうが非課税枠の消費が少ないかは明らかですね?
回答日:2024/05/27
違反報告する質問した人からのコメント
ありがとう御座います♪ 必死にあがいて10年後にようやく満額に届くといった所でしょうか。 アドバイス通り、売って新ニーサを買い増しします!
回答日:2024/05/27
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2023年まではS&P500を推してたけど、2024年からオルカン推しになったという解釈で良いでしょうか。 スタンスが変わったのであれば、以前のスタンスに基づいて保有してた銘柄はさっさと買い換えてしまうのが正しいです。 金額が中途半端だから、ではありません。 もうS&P500を保有していく理由がなくなったから、です。
回答日:2024/05/27
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