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旧積み立てnisaについて質問です。 将来非課税期間終了する分だけ毎月売却していく予定です。例えば2020年4月から毎月3万円購入していたとすると、20年後直前2040年3月から買った順番に毎月売却することを検討しています。 この時、この最初の3万円が利益を産んでいると思いますが、特定口座に一円も移したくない場合、売却は3万円でいいのでしょうか。もしくは3万円が20年かけて産んだ利益分も考慮して売却しないと、利益分は特定口座に移ってしまうのでしょうか? ご存知の方ご回答のほどよろしくお願いいたします。
回答数:3
閲覧数:52
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ID非公開さん
質問日:2024/04/18
違反報告する評価額は買った時とは変わっているはずなので、購入時と同じ金額を指定して売却した場合、含み益があったなら利益分に相当する口数は特定口座に移ってしまうと思います。 要は非課税期間が終了する口数を売却しないといけないってことですね。
回答日:2024/04/18
違反報告する質問した人からのコメント
皆さまご回答いただきありがとうございます。 月単位でなく年単位で考えるという点分かっていなかったので参考になりました。また口数で考えれば良いのですね。 1番最初に回答いただいた方ベストアンサーにさせていただきます。 ありがとうございましたm(_ _)m
回答日:2024/04/18
2件
2020年に購入した分は2040年始に(利益分も含めて)全額特定口座に移ります。 購入月から20年間ではありませんのでまずはそこを抑えてください。 また、課税されるのは特定口座に移ってから発生した利益に対してだけですので、1円たりとも特定口座に移ってほしくないという理屈は無いと思います。 必要な分売却すればよいだけです。
青菜わかめさん
回答日:2024/04/18
違反報告するそもそも、非課税期間は月単位じゃなくて年単位です。 2000年に買ったものは、2039年の年末までに売ればよいです。毎月売る必要はありません。 >もしくは3万円が20年かけて産んだ利益分も考慮して売却しないと、利益分は特定口座に移ってしまうのでしょうか? こちらが正しいです
回答日:2024/04/18
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