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旧つみたてNISAの非課税期間について質問です。私は旧つみたてNISAを2020年6月2日より始めました。

旧つみたてNISAの非課税期間について質問です。私は旧つみたてNISAを2020年6月2日より始めました。新NISAもしていますが、旧NISAは解約せず、非課税期間は旧NISAはそのまま放置しておく予定です。新NISAへの入金資金が足りなくなったら特定口座を解約して入金していこうと思っています。 ①非課税期間は20年なので、2040年の年末（12月31日）までに引き出せば課税されないという認識で合っているでしょうか？ ②12月31日を過ぎると特定口座に自動で移動して課税されてしまうということでしょうか？旧つみたてNISAの解約のタイミングについてアドバイスいただけたら幸いです。

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ベストアンサーに選ばれた回答

❶ ２０２０年の投資分は、２０３９年１２月末が非課税期限になります。 ❷ 非課税期限が過ぎると、特定口座（課税口座）に移管されますが・・・課税されるのは、特定口座で増えた部分に対してのみ課税されます。NISA期間中の利益には課税されません。なお、課税されるのは、売却した時点になります。 ❸ 特定口座に移っても、NISA期間中の利益は非課税なので、焦って売却する必要はなく、（家を買うとか）お金が必要になった時に売却すればいいのです。 https://www.aeonbank.co.jp/investment/special/278/

bli********さん

回答日：2024/05/05

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質問した人からのコメント

大変分かりやすく教えていただき助かりました。ありがとうございました。

回答日：2024/05/06