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回答受付終了
初心者の積立NISA、分配金に関して教えてください。
初心者の積立NISA、分配金に関して教えてください。楽天証券で口座を作り、午前中に口座開設完了の連絡があったので初心者ながらずっと調べてやってました。 自分なりに考え設定し、今年の投資額が上限の40万になるように設定しました。 ２つの銘柄を選んでそれぞれ積立金を設定したのですが『分配金コース』の取扱いに関しての項目があり分配金を口座に受けとるのではく投資の方に運用する『再投資型』を選択しました。 「分配金出てしまったら40万こえる！」と思って変更したくて問い合わせてみたら投資先を解除して分配コースをやり直さねば設定は変えられないことと、しかし楽天のファンドは(積立NISAだけなのかわかりませんが)分配金出るとこないと回答がありました。 分配金がない…？ 積立NISAは掛け金以上にお金が増えたり減ったりすると思っていたのですが……利益が出たらそれを運用に当てるという意味だったのではないのでしょうか…？ 投資の初歩の初歩で申し訳ないですが私の疑問が理解できた方、教えてください…
回答数：3
閲覧数：465
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ID非公開さん
質問日：2021/01/29
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回答
3件
つみたてNISAは、そんなに難しく考える必要はないのでは… 年間40万が限度額なので、 積立額が毎月33,333円以内になるよう投資信託を選んで注文する。 また「再投資型」を選べば分配金はないので、増えた分も含めて翌月以降、運用されていく。 ※増えた金額について、年間40万の縛りを気にする必要はない。
ID非公開さん
回答日：2021/01/31
違反報告するそもそも論になりますが、つみたてNISAで購入できるファンドは、金融庁が指定した長期積立に適したものだけです。また、分配金を出すファンドはありません。なぜならば、分配金を出すことは長期積立に適さないからです。また、分配金を再投資するということは、MAX40万円で設定した年間の投資枠を逸脱する可能性があるからです。元々、投資信託の分配金はお客を集めるためのセールストーク的なところがあり、ファンドの儲け以上の分配金を垂れ流して結局投資家だけが損をするという風潮が蔓延しているので、金融庁も目をつけているはずです。 つみたてNISAのファンドは、利益を純資産に上乗せしてファンド全体で再投資しています。この結果が、純資産の増大と基準価額の上昇です(ファンドの総口数が一定と仮定した場合)。 分配金を出すファンド全てがダメとまでは言いませんが、ファンドの儲けに見合うような分配金を出しているものは多くないということです。
回答日：2021/01/29
違反報告する積立NISAの場合、分配金を出さない投資信託が採用されているので、原則、分配金は出ません。 万が一、分配金が出た場合は・・・積立NISA口座（非課税口座）ではなく、特定口座（課税口座）に入金になります。 下記サイトの「（３）６」「（５）２」を読んで下さい。 https://www.rakuten-sec.co.jp/nisa/tsumitate/rule.html
回答日：2021/01/29
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