解決済み

ご覧くださりありがとうございます。 株の収益と税金の関係についてお伺いしたいです。 私は障害者であり、かつ年収150万円の非課税世帯です。 今年から特定口座で株の取引をしていますが

ご覧くださりありがとうございます。 株の収益と税金の関係についてお伺いしたいです。 私は障害者であり、かつ年収150万円の非課税世帯です。 今年から特定口座で株の取引をしていますが現時点で運用益が20万を超えそうです。 仮に今年の運用益が20万円を超えた場合、確定申告が必要になるかと思いますが、 それに当たり分からないことがあるためお聞きしたいです。 ①障害者の非課税世帯を継続するには 非課税になるためには合計所得が135万円（年収204万円)以下とありますが、 年収が150万円の場合、株の運用益がいくらまででしたら引き続き非課税世帯の対象となるでしょうか（ざっくりとで構いません、、、)。 ②非課税を外れた場合 例えば株の運用益が100万(あくまでも仮定としてです)で年収と合わせて250万円になった場合、税金や保険料合わせてどのくらいの負担が生じるでしょうか。 これも地域等によって異なると思いますので、ざっくりとしたものでかまいません。 ③運用益があっても非課税の場合 非課税の範囲内での運用益でも20万以上あれば運用益分の住民税、所得税はかかるという認識で良いでしょうか。 素人で全く分からないため、頓珍漢な質問をしてしまっているかも知れませんが わかりやすく教えてくださいますと助かります。 何卒、どうぞよろしくお願いいたします。

補足

すでにご回答いただいている方々、ありがとうございます。 以下の情報が必要かと思いましたので補足させてください。 特定口座は源泉徴収なしとなります。 よろしくお願いいたします。

回答数：3

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ID非公開さん

質問日：2024/05/21

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ベストアンサーに選ばれた回答

①特定口座源泉徴収なしならば、給与収入150万円-給与所得控除55万円で給与分の合計所得金額は95万円になります。 非課税限度額の135万円-給与分95万円で40万円までならば住民税非課税です。 ②株式の譲渡益は分離課税ですので、譲渡益が100万円ならば、所得税は100万円×15%（復興特別所得税は除く）で15万円、住民税は100万円×5%で5万円になります。給与分は今までと同じです。 保険料は国民健康保険加入ならば、保険料の増額は100万円×約10%（市区町村により異なる）で10万円は見ておいたほうがいいです。 現在、均等割の軽減（2割減）を受けられているならば、さらに1万円プラスで見ておいてください。（国保加入が1人のみの場合） 会社で社会保険加入ならば、株式の譲渡益は保険料に一切関係はありませんので今までと変更はありません。 ③非課税の範囲内ならば、20万円以上でも所得税、住民税はかかりません。 ただし、そもそも給与所得が95万円ありますので、株式の譲渡益が20万円以上あれば、確定申告が必要になり、障害者控除、基礎控除、社会保険料控除を引いても課税される所得は0にならずに所得税はかかることが予想されます。 住民税は株式の譲渡益が40万円までは合計所得金額135万円以内になりますので、非課税になります。

なおきさん

回答日：2024/05/21

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質問した人からのコメント

ご回答いただきありがとうございます。 他の方と迷いましたが 私の拙い質問から的確に意図を汲み取り 簡潔に分かりやすく 知りたいことを教えていただけたので ベストアンサーとさせていただきました。 ありがとうございました！

回答日：2024/05/21

• NISAで、もしくは特定口座で源泉徴収ありで、配当の比例配分方式でやっている限り、あなたが株で1000万もうけようが1億設けようが、あなたは確定申告の必要なし、障害者年金は非課税ですし、給与所得なし（どこかに社員パートアルバイトで雇われていなければ）なら、あなたは株で一億儲けていても、非課税市民です。 でも無職で独身で扶養してくれる親などと同居していない場合、障害者で年金が一年で150万円の場合、毎月食って生きていくだけで精一杯、爪に火をともす倹約生活でしょうから、1年間で20万以上の株での利益（元本の3～5％）を出すためには、すくなくとも現時点で評価額500万円程度の資産をもっていないとその利益を一年で出すのは無理です。 ＃いい夢見ましょう。

  

  tabinaruto三代目さん

  回答日：2024/05/21

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• Q0-1 特定口座で株の取引をしていますが現時点で運用益が20万を超えそうです。 A0-1 日本では特定口座での株式の取引・配当金の受け取りでは、税金について特例があって非常に有利です 「分離課税」という制度になっているからです Q0-2 仮に今年の運用益が20万円を超えた場合、確定申告が必要になるかと思います A0-2 特定口座での利益が20万円を超えたとしても、確定申告での計上は不要です(損失と相殺するときに限り計上は必要です) Q①障害者の非課税世帯を継続するには非課税になるためには合計所得が135万円（年収204万円)以下とありますが、年収が150万円の場合、株の運用益がいくらまででしたら引き続き非課税世帯の対象となるでしょうか（ざっくりとで構いません、、、)。 A1 株の運用益が何億円あっても非課税のままとなります Q②非課税を外れた場合例えば株の運用益が100万(あくまでも仮定としてです)で年収と合わせて250万円になった場合、税金や保険料合わせてどのくらいの負担が生じるでしょうか。これも地域等によって異なると思いますので、ざっくりとしたものでかまいません。 A2 株の運用益を計上しなくても良いのですが、わざと計上して確定申告することも可能です 給与収入150万円、株式等所得100万円として、ざっくり所得税が15万円(売買の時に控除済み)、住民税が5万円(売買の時に控除済み)、国民健康保険税が数万円(これはわからない)、って感じでしょうね Q③運用益があっても非課税の場合非課税の範囲内での運用益でも20万以上あれば運用益分の住民税、所得税はかかるという認識で良いでしょうか。 A3 特定口座・源泉徴収ありなら、利益が20万円未満であっても、所得税・住民税はかかります、それであってもA1のようにメチャクチャお得なルールになっています

  

  ストレン-3さん

  回答日：2024/05/21

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