企業型確定拠出年金(企業型DC)について質問です。 ①三菱UFJ海外株式インデックスと三菱UFJ DC海外株式インデックスは同じ銘柄でしょうか？

① お尋ねのDCマーク入りのファンドは、確定拠出年金専用のファンドで、一般ファンドより手数料が安いなどの特徴があります。 こちらは、解説の日経新聞の記事（2023年1月5日）です。 『運用商品には「元本確保型」の定期預金や保険などと、「価格変動型」の投資信託がある。元本確保型は、満期まで保有すれば元本が保証されるが資産が大きく増えることは期待できない。一方、価格変動型の投資信託は運用成績によって資産が大きく増える可能性がある半面、元本割れのリスクを伴う。投資信託のうち、DCのみで購入できるのがDC専用ファンドだ。 DC専用ファンドの特徴 DC専用ファンドは、購入時手数料が無料で、かつ一般の公募ファンドと比べ信託報酬などのコストが低く抑えられているものが多い。これは、年金資金として長期運用を目指すため、頻繁に売買されることなく継続して安定した資金流入が期待できるからだ。 2022年11月末時点で約530本のDC専用ファンドが販売されている。その種類は指数に連動する「インデックス型」と積極運用する「アクティブ型」に大きく分けられ、分類は国内外の株式型や債券型、不動産投資信託（REIT）型、バランス型など一般の公募ファンドとほぼ同じだ。ファンド選びでは、自身のリスク許容度に応じて1本から複数本選ぶことができる。』 ファンド構成は一般と同じだが、売買の手間等が少なく、手数料が安くなっています。DCで買う場合は、こちらになるはずです。 ② 下2本は元本保証型ですね。通常、60歳に近くなって、これまでの成果を維持される場合に、これまでの株式ファンド等を定期預金や生保ファンドに変えておられるようです。 いちばん上は、国内株式のインデックスですから、日経平均株価やTOPIX 指数連動型のファンドです。 次が、非インデックス型の国内株式ファンド。ファンドごとに成果は異なります。 3番目が三菱アセットマネジメント開発の、海外株式インデックスファンドで、いまやDCでは定番の、S＆P500やオールカントリーインデックスなど銘柄があるはずです。 4番目は上記の債券版ですから値動き等は株式より控え目でしょう。 これら4つをバランスよく購入するのが、一般的な取り組みですが、金融機関等や、お知り合いのFPとかにもお聞きになって、効率的な投資をめざしてくださいませ。

get*******さん

三菱UFJ海外株式インデックスと三菱UFJ DC海外株式インデックスは 違う銘柄ではないでしょうか？ ・三菱UFJ海外株式インデックス(0.82%)は、信託報酬が ありえない高さです。 私なら 三菱UFJ DC海外株式インデックスの信託報酬が、0.3%以下なら それ100%でやりますけど。 投資判断は、自己責任でお願いいたします。

生地屋のおやじさん