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主人61歳会社員、私58歳パート勤務です。 主人は、定年後再就職で正社員で働いています。主人はスマホ・パソコン操作などは大の苦手で、投資には興味はありますしする事に反対はしませんが、自分で行動を起こすのは苦手です。 ローン返済など借入れは無く、貯金や退職金で余裕資金があるため投資額を増やす事を考えています。 今現在、主人名義で某銀行(会社のメインバンクで付き合いがあるため変更不可)で積み立てニーサを年間40万円、私名義で楽天証券で積み立てニーサ(33,333円)と特定口座16,667円)合計月5万円(楽天カード決済上限)ロボアド(THEO docomo)に月10万円を投資しています。 どちらもまだ始めてから1年経ちません。 61歳という事もあり、長期投資のハイリスクハイリターンは考えていませんし投資の知識もありませんが、銀行の普通預金に入れておくよりはいいのかと考えています。 おすすめの投資信託(銘柄)などがありましたらアドバイスをお願いします。 宜しくお願いします。
あまり投資について理解されてないようですが、投資信託は基本的に長期保有を前提にしています。 銀行の普通預金に入れておくよりはいいというのは年齢によります。 旦那さんの年齢的にも質問者さんの年齢的にも、投資から貯金にシフトチェンジする時期です。 総資産がどれだけあるか分かりませんが、今のままでも十分だと思いますよ。
最初はマイナスでしたが、ぐっと我慢で最近はかなりプラスになってきました。 将来の年金替わりなので、NISA同様このまま積みたてるつもりです。 ちなみに手数料考えても今持っているNISAよりよくなってきてます。
投資信託で三年程毎月数万円ほど積み立てを行ってきました。 キャンペーンが時々あり、都度、参加しており、それなりに、満足していますが、最近の株価低迷には困ったところです。とりあえず、長期積立を継続します。
株取引は初めてでしたが、口座にある程度お金を入れておくことで、毎月プロのトレーダーが取引してくれるシステムということで、株に知識が無かったり、時間が取れなかったりしても安心して取引を行えました。また、dポイントも月々貯まるので、取引して良かったと素直に思えます。
自動でETFなどを複数銘柄を購入、リバランスしてくれるので管理という面ですごく楽です。自分で購入するより手数料はかかりますが、管理が面倒だったり、また何を買ってよいかわからない初心者にはよいかと思います。 一定の金額を持っているだけでdポイントも貯まるので、貯金感覚で持っているだけでもメリットはあるかと思います。 アプリも見やすく、操作も感覚でわかるのでよいと思います。
AIにお任せなので、初心者でも運用しやすい。分散投資なので下落相場でもある程度安心できる。ドコモと連携していて運用しやすい。もう少しドコモポイントを付与してほしい。長期的に運用した場合に、シミュレーション通りになるか不安。
THEO+ docomoを約2年前から始めました。現在40歳ですが、20年後の定年後の貯えとして始めました。頭金は1万円で、毎月10000円、ボーナス月2回は30000円の積み立ての形式で実施しています。手数料はかかりますが、何もしなくてよいところが初心者の私には合っていると思います。収支に波があり、マイナスになることもありますが、トータルはプラス収支です。一喜一憂せずに、長期的な目で見ていくと良いと思います。