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ロボアドバイザー主要5社、過去5年の運用成績を比較 2024年6月4日 12:00 ロボアドバイザー(ロボアド)は、ネット上の簡単な質問に答えるだけで個人に最適な資産配分を提案してくれる金融サービス。新NISA(少額投資非課税制度)を活用できるロボアドもあり、働く現役世代を中心に利用者が増えている。主要なロボアドについて、過去5年間の運用成績を調べてみた。 預かり資産、ウェルスナビが断トツ まずはロボアドを運営する主要5社の預かり資産(契約残高)を比べてみる(図表1)。いずれも自動で運用まで任せられる投資一任型のサービスを提供している。日本投資顧問業協会の統計資料によると、2023年12月末ではウェルスナビが9832億円と断トツだった。今年に入ってからも増加の勢いは続き、同社は24年5月10日時点で1兆2000億円を突破したと発表した。 預かり資産の2位はお金のデザインの2110億円、3位には楽天証券の1129億円が続いた。主要5社のうち最も伸び率が大きかったのは4位のFOLIOで、1年前と比べ2.8倍の1055億円に増えた。5位はマネックス・アセットマネジメントの680億円だった。 5年リターン、全コースでプラス 主要5社が運営するロボアドについて、24年4月末時点の過去5年間の運用成績をまとめたのが図表2だ。対象にしたのは、ウェルスナビが運営する「WealthNavi」、お金のデザインの「THEO」、楽天証券の「楽ラップ」、マネックス・アセットマネジメントの「ON COMPASS」、FOLIOの「おまかせ投資」の5つ。 各社でサービス内容が異なるため、運用成績を一律に比較するのは難しい。それぞれの開示データ(円建てベース・コスト控除後)を使い、便宜上5段階のリスク水準に分けて比べてみた。5社のロボアド全てのコースで過去5年間の運用成績がプラスとなり、各社ともリスクが高いほどリターンが高い傾向がわかる。「楽ラップ」は海外資産に対して部分的に為替ヘッジをしているため、円安基調が続くなかで相対的にリターンが低めになった。 積み立て投資でも含み益に 5年かけて積み立て投資した場合の運用成果も見てみよう。毎月末に定額購入したと仮定し、5段階のリスク水準別に24年4月末時点のリターン・リスクの関係を図表3に散布図で示した。5社とも全コースで積み立てリターンがプラスとなった。 さらに積み立て投資でどれだけ資産を増やせたかを示したのが図表4だ。各ロボアドのリスク水準11%前後のコースを対象に、19年4月から毎月末に3万円ずつ5年間(60回)積み立てた場合をシミュレーションした結果、5社とも24年4月末時点で含み益を確保した。 5年間の拠出額合計180万円に対し、24年4月末時点の含み益が最も多かったのは「WealthNavi」の87万円。最も少ない「楽ラップ」でも46万円の含み益になった。どのロボアドも積み立ての初期に一時的に含み損を抱える場面があったが、その後は大半の期間で元本割れを回避できた。 ロボアドに限らず、資産形成で大事なのは「長期・積み立て・分散」を徹底すること。長く続けるには自分がどれだけ相場の下振れを許容できるかなどを熟考して運用プランを立てる必要があるが、ロボアドは年齢や年収などから最適な資産配分を提案してくれる。便利なツールを使いながら自分なりの方法を見つけ、下落相場でもくじけず続けることが重要になる。
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>お.前の妄想ゴ.ミ統計資料より1000倍ましやろって はぁ???????私は出典を明示している。すぐばれる口から出まかせの嘘はやめろ。
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キミの妄想が妄想でないことを示す信頼できる統計資料を出せないから逃亡宣言だね。デマばかり流すな!
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ゴ.ミを拾ってきてデマ流すな。デマではないことを証明できずに自分の投稿を削除して逃亡するんだろうな。 キミが逃亡した私の投稿だ。 350 やなむね6月3日 00:06 >併合前100校ほどであった小学校は4300校まで増加し識字率も10%から1936年には66%までに上昇しました。 この妄想が妄想でないことを示す信頼できる統計資料を誰も出せなかった。自称、知能指数が112もある御仁からの投稿を待つとしよう。境界知能の非学者には荷が重すぎるからね。 「小学校は4300校」「識字率も10%から1936年には66%」 境界知能の非学者の妄想、嗤える。
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言い忘れ、教育年限が2年の簡易学校は4300校にカウントしないでね。 オツムの弱すぎるネトウヨたちには信頼できる統計資料を示せるはずもないのだが、念のため。
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>併合前100校ほどであった小学校は4300校まで増加し識字率も10%から1936年には66%までに上昇しました。 この妄想が妄想でないことを示す信頼できる統計資料を誰も出せなかった。自称、知能指数が112もある御仁からの投稿を待つとしよう。境界知能の非学者には荷が重すぎるからね。 「小学校は4300校」「識字率も10%から1936年には66%」 境界知能の非学者の妄想、嗤える。
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>併合前100校ほどであった小学校は4300校まで増加し識字率も10%から1936年には66%までに上昇しました。 キミが拾ってきて提示しているゴ.ミにもそんなことは書かれていない。根拠のない妄想はやめろ。 統計資料を示せるかな?示せないよね。 お手本を示してあげよう。キミの妄想だ。 >1928年には1700万石 『朝鮮経済年報 14年版』によると(境界知能たちはこういうふうに出典が示せない)昭和1928年の朝鮮のコメの収穫高は1、551、725石だ。 こういうふうに出典を明示してキミの垂れ流していることが妄想でないことを示してごらん。
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原発の是非は別にして、 失礼ながら、貴殿は原発推進派の詭弁に騙されています。 フランスの電力がドイツを通過して東欧に送られる時、ドイツに入った時点でドイツの輸入となり、ドイツを出る時点でドイツの輸出となります。 要するに、統計上の話で、実際は通過しているだけです。 「ドイツの電力事情」とか「ヨーロッパの電力事情」とかの文言で検索してみて下さい。資料がいろいろ出て来ると思います。 国会などでの官僚の答弁では「○○によればドイツはフランスから✖✖の量の電力を輸入しています」とこういう統計資料の自分に都合の良い(輸入の)部分だけ切り取って説明していたように記憶しています。(輸出の部分は言わなくても嘘にはならない。) 何百年もフランスと戦争して来たドイツが国家の生命線たるエネルギーをフランスに依存することが有るだろうかと疑問に思い調べたらそういうことでした。 小泉純一郎元首相が「原子力には騙された」と言っておられた中にはこういうことも入っているのかなと思っています。
アメリカの統計資料について …
2024/06/13 21:38
アメリカの統計資料について 最近胡散臭さを感じるんだよね 現地の連中と話をした印象との乖離で 散々中国を🐴🦌にしていたけど、 どっちもどっちかな