(株)島根銀行の掲示板

繰り返される優先株の発行・・・
いつ SBI島根新生銀行になっても不思議ではない

低迷かぁ

ここは買ってはいけない

銀行全滅ですね。ｰ6％とか−8％とかある中、ある意味踏みとどまってる？

新生銀行が再上場したとき、投資家はSBIの名前へ大きく期待していたと思います。失敗した人は残念でしたですが、そもそもIPO価格と現在価格はほぼ同じですから、IPOの値付けは妥当だったと言えましょう。新生銀行の将来性を信じるなら持っておけば良いのでは？

一般株主を損させようともしませんよ。そんな評判悪くなることするわけ無いじゃないですかって、今までSBIがそういうことしたことありましたっけ？SBIは投資家に嫌われることが何か良く分かっています。
あなたはSBIの目的を大きく誤解してるようです。SBIは銀行を自分の子会社にすることを目指しているのではなく、「第四のメガバンク」でしたっけね、地方銀行の連合を作ってそこに大きな影響力を行使しようとしているのですよ。銀行がなくなっては元も子もありません。
資本を注入して改善が見込めなければ、その時は何かを決断するでしょう。しかし、新生銀行の時のようにハゲタカファンドに付け入られないよう注意するんじゃないですかね。

他の銀行に比べて下げ幅が小さいですね。ホボホボ下げ止まってると言えるかな？

高いですよ。島根は安いです。

どこかの地銀に統合されないかなー

そんなに SBI が頼りになるなら SBI 株を買ったら
その方が間違いないよね

預金残高鰻上りですよ。AIに推移を調べさせました。

2026年3月末 5,260億円 安定した基盤を維持
2025年3月末 5,273億円 前期比 ＋362億円の増加
2020年3月末 3,572億円 SBI提携後の改革開始期、その後反転へ
2019年3月末 3,586億円 金利低下による苦境、預金が減少傾向に
2015年3月末 3,678億円 3,600億円台で横ばい推移
2010年3月末 3,522億円 リーマンショック後の地域経済の低迷期
2005年3月末 3,006億円 3,000億円台の大台へ到達
2000年3月末 2,767億円 2000年代初頭の基盤

SBIとの提携が奏功しています。資本も注入してますし、今後も色々思惑出てくるでしょうが、大船に乗った気持ちでいるのが吉なのでは？

表面上 株式 希薄化の先延ばし
業績悪ければ たまらず 普通株式に転換

島根銀行は自力ではやっていけません。SBIに見捨てられたら終了する運命です。どうか島根銀行を見捨てないで下さいSBI様。

何か、言ってることが
グダグダですね…ｗ

違和感ありです。
山陰合同銀行が健闘している評価です、何故島根銀行は、出来ないのですか。
クレカ決済情報が弱いことは、あきらか。でした。
何かが欠けている。

株価はどうなるんですかね？

> 今回発行の優先株が普通株に転換したら2500万株発行されて既存の株主は1/4に希薄化するからPBRみて割安っていう人は実質のPBR計算したほうがいいと思う

優先株を全部転換したら株価がどうなるか、SBIは良く知ってると思いますね。それに、連結子会社にまでするつもりは無く優先株のままにしておくのだと思いますけどね。

> 実質的にSBI新生銀行の子会社だね

またあなたは「実質」で煙に巻こうとするのですね。
SBIの第4のメガバンク構想はそれを目指しているのでしょうから、仕方なくかも知れませんが、島根銀行が進むべき道はSBIと共にあるということでしょう。けれどそれだけのことです。

> 減資するから配当をだすポーズはとってるけど出せるかな・・・

増資の筈なのに減資？と思いましたが、100億円のうちの50億円を資本金から資本準備金・資本剰余金に移して活用しやすくするということみたいですね。配当はこの際出さない方がイイのかな？現時点で2％程度ですから、無配になっても大した違いはありませんしね。

これでバーゼル指数はいくつになるの？

よくわからないけど酷い赤字

SBIからの出資強化ですね、素晴らしい。経営基盤がますます安定します。

何の株？買って600億も損失出したんだれろう

増資か、相当経営厳しそうだから仕方ないのかもね

一部報道について

本日、日本経済新聞において当行の第三者割当増資による資金調達についての報道がなされておりますが、これは当行が公表したものではございません。
当行は、本日開催の取締役会において当行の第三者割当増資に係る議案を付議予定でありますが、現時点で決定している事実はございません。
今後、公表すべき事項が生じた場合には、速やかに公表いたします。

こんな 低い PBR 市場は資産の内容が数字通り
毀損されているのを見抜いているんだよ

銀行と一般企業では、財務データの捉え方が大きく異なります。
• 銀行の特殊なビジネスモデル： 銀行にとって顧客から預かった「預金」は負債（分母）になります。そのため、一般企業の計算式を使うと分母が極めて巨大になり、どの銀行も比率が2%〜5%程度と非常に低く算出されます。
• 正確な指標（銀行用の自己資本比率）： 銀行の健全性を測る際は、総資産ではなく「リスクの大きさ（リスクアセット）」を分母にする独自の「バーゼルⅢ」基準が用いられます。この正しい基準において、島根銀行は7%台を維持しています。
つまり「自己資本比率2％」と書いた時点で、銀行業についての理解がないことを露呈しているのですよ。

島根銀行の公式な銀行法に基づく自己資本比率（国内基準）は、2026年3月期実績で連結7.38%、単体7.09%です。さらに2026年9月末の会社予想値では、連結7.30%程度、単体7.00%程度が見込まれています。
国内の銀行に求められる最低クリア基準は 4% であるため、規制上は基準を上回っています。

自己資本比率で2%台で銀行業できるの❔

> 何度もいうように貸倒引当金は貸出債権や保証債務のための引当金です　他の銀行の四季報をみてください。債券の含み損は株式売却益で補うか（鳥取銀行）、本業の利益でカバー（山陰合同）するのですよ。債券の含み損は地銀の共通の課題なので銀行株の四季報を読むといいと思います
> 四季報を見比べると島根銀行の苦境がよくわかります

島根銀行は頑張ってると思いますね。そして、貸倒引当金も十分計上しているのでは？まあ、40億円ドンドン貸し倒れが起こればそりゃアウトかも知れませんが、全東信があったから今後もあるだろうはおかしなものの見方でしょう。

> ＞経営情報説明会2026に
> ＞その何ページでしょうか？
> 私はあなた様にわかりやすい資料を探してきたのですよ。ご自身で読んで理解してみてください。
> たった数ページの資料で島根銀行さんがわかりやすく作成してくれたものです。

まず、あなたの書いたような「国債の含み損処理のために貸出債権を売却」とはどこにも書かれてません。つまりこれだけでもあなたの書いていることは「嘘」です。

＞期限の利益
> 貸出債権の話をしていたのですから「期限の利益」は一般的には銀行にはありません
> 行員にきいたら債務者にあると答えます。入行時に必ず研修でうける内容の一つです
> 私が言っている「期限の利益」とあなたが言いたい「期限の利益」は別物なので会話がかみあわないのかもしれませんね

あなたが「譲渡益って将来もらう利息の前借にすぎないよね」と書いたので、それに対して「貸出債権の売却はあなたも書いたように折角沢山貰えるものを、期限の利益を放棄して現金化するということですが」と同意をしていたのを、「期限の利益は銀行にはない」という斜め上のことを言い出したのがあなたです。

いろんな意見があるけど上がるか下がるかわからんのが株の醍醐味、わし日本の最高学府出てて勉強好きな自負あるものの一部の株ではとんでもなく負けてる、島根銀はその一部じゃ…
がんばってくれよぉ！

あなたはこう書いているのですよ。

> 前期は国債の含み損処理に貸出債権を売却
> 実施時期: 2026年1月
> 貸出債権譲渡益: 9億円
> 売却の規模: 272億円

これの論拠を教えてください。

私は国債の貸倒引当金なんて言ってませんよ（苦笑）十分な貸倒引当金があるので、国債の含み損は考える必要が無いだろうということを書いているのです。
全東進の貸し倒れは8億円程度でしたから、それ以前の貸倒引当金で十分賄えてましたよ。今回それが減りますので積み増したと言うことです。（−8億＋9億）
期限の利益については他の人も書いているように、借り手も貸し手もどちらにも存在するものです。Win-Winだから銀行融資というものが成り立つわけです。

＞＞決算資料のどこに
＞経営情報説明会2026に

その何ページでしょうか？

詳しく投稿内容を読んでいませんが、期限の利益の部分が目につきましたので、ご意見しました。

ケースによりますが期限の利益は債権者にもある場合があります。

説明が面倒なので以下はコピペです。

債権者にも期限の利益がある場合

​契約の内容や性質によっては、債権者のため、あるいは当事者双方のために期限の利益が存在すると認められるケースがあります。

​① 定期預金や利息付きの金銭消費貸借（双方に利益がある場合）

​例えば、銀行に「1年間、定期預金」を預けるケースを考えてみます。

​預金者（債権者）：「1年間はこの金利で預かってもらい、利息をしっかり受け取りたい」という期限の利益があります。

​銀行（債務者）：「1年間はそのお金を自由に運用できる」という期限の利益があります。 このように、双方に利益がある場合は、どちらか一方の都合だけで勝手に期限を崩すことはできません（※預金者が途中で解約できるペナルティ付きの仕組みなどを除きます）。

​② 消費貸借（借金）における利息の有無

​無利息の借金： お金を借りる側にしか利息の負担がないため、期限の利益は純粋に債務者のためだけにあります。そのため、債務者はいつでも自由にお金を返して（期限の利益を放棄して）終わらせることができます。

​利息付きの借金： お金を貸す側（債権者）にとっては「期間満了まで貸し出すことで利息が得られる」というメリットがあります。そのため、債務者が一方的に「今日全額返すから、今後の利息は払わない」とすることが制限される場合や、特約（早期返済の手数料など）が設けられることがあります。

​
まとめ
​原則：期限の利益は、基本的には債務者のために存在します（いつでも待ってもらえる権利）。

​例外：契約の内容（利息付きの融資や預金など）によっては、債権者や双方にとっての利益として機能することもあります。

また無意味なことを書いてますね。

> 前期は国債の含み損処理に貸出債権を売却
> 実施時期: 2026年1月
> 貸出債権譲渡益: 9億円
> 売却の規模: 272億円

含み損処理とは何のことです？決算資料のどこに「含み損処理のため」と書いてますかね？貸出債権の売却はあなたも書いたように折角沢山貰えるものを、期限の利益を放棄して現金化するということですが、貸し倒れもあったため資金ショートで首が回らなくならないように譲渡「益」9億円（貸し倒れは確か8億円？）でカバーした形です。

大体、あなたは>>507で、「その他有価証券マイナス127億円」って書いてますけど、9億円でどう穴埋めしたと思ってるんですかね。含み損は含み損。貸倒引当金が十分計上されていれば、国債を満期まで持っていることができて、含み損はなくなるわけです。たしか、現在の貸倒引当金は40億円ぐらい計上してます。まあまだまだ大丈夫でしょうよ。

ぽんぽん(〃艸〃)/
株価なぜ上がらん
汚い飯の喰い方する奴のおかげか
いし　バ、カヤロー(ﾟДﾟ)ﾉ
他の銀行は、人員削減してるぞ
店舗の人員は、半分にしろ

松井バンクもあげたから、金利急いであげたみたいだね(-_-;)

きたぁψ(｀∇´)ψ0.9%ありがたやぁ❤️

早く普通預金の金利上げてほしいとこだな。定期預金の金利のほうが魅力的にみえてしまうし

新生銀行が見放さなければ・・・
今後に期待して
100株買ってみた

何故か．ぱーっと、。しませんね。

銀行倒産第一号。

> ディスクロ誌みてきたら？
> その他有価証券（2026年3月31日現在）マイナス１２７億円ってはきっきりでてるけど？？

国債は満期保有目的債権ですけど？経常利益が順調に増加しているのに、資産を敢えて時価で売るような困った事態が来ますかね？

> 割安ってミスリードすような投稿こそ控えたほうがいいのでは？？
> それこそ風説の流布じゃないの？

割安って書きましたっけ？書いたとしたらそれは指標から見てあるいはチャートから見て割安に見えるという意味です。

含み損ですしね。（苦笑）
7／29日付第1四半期短信の最後の2ページに詳細の説明がありますよ。

https://www.shimagin.co.jp/wp-pe3atrj7db2s/wp-content/themes/shimagin/assets/pdf/toshi/zaimu/zaimu_kessanshiryo/nr20260729_2.pdf

いい加減な貸し付け先への8億円の損失も貸倒引当金であらかた埋めてますし、連結・単体とも今期予想（黒字）の変更はないとのことですが？
いずれにせよ「実質債務超過」は根拠ないようですから、通報いたしました。

ソースはありますか？無ければ風説の流布ですよ。

普通預金金利、アゲアゲでおねがい☺︎

BPSは1,338.7円ですよ。今の約2.5倍です。他の指標が芳しくありませんが、400円割れ寸前から復活してきたんですから、今後も頑張って欲しいところです。

　　　　　　　　　　　島根銀行　　鳥取銀行　山陰合同銀行
配当利回り（会社予想）　1.92%　　　 2.58％　　　2.62％
1株配当（会社予想） 　 10.00円　 　 50.00円　　 68.00円
PER（会社予想）(連) 　 15.86倍　　 11.34倍　 　 15.31倍
PBR（実績）(連)　　　　 0.39倍　　　0.35倍　　　 1.20倍
EPS（会社予想）(連) 　 32.84円　　170.96円 　 169.86円
BPS（実績）(連)　　1,338.70円　5,533.64円　2,168.66円
現在値(2026/9/18)　　　521円　　 1,939円　 　 2,600円

SBIか子会社化するなら下げる気する。
下がったところをTOB。

ふつーよきんの金利、はやくあげろ。
解約があいつぐよ

しまホは金利改定どうなりますかね？あおぞらはとうとう1.2％です（100万まで）。しまホは1％でどうですかな。

14年前の9月に、1071円で買ったけど、多分一度も含み益が出たことはないと思う。当時は配当利回りが5％を超えてたんだよね。
諦めていた筑波銀行や南日本銀行もやっと株価が上がったのに、島根銀行はだめだね。
証券コードを8000番台に変えて貰えば、みんなの目に触れて、銀行というだけで少しは株価が上がると思うんだけど。

私のしまホはマイナ使って開設したし
すぐ開設されたしー🤣

長期金利3％で深刻化する島根銀行の｢含み損｣･･･自己資本比率7％に潜む"規制の盲点"､SBI子会社化も現実味
https://toyokeizai.net/articles/-/957114?display=b

600〜650円を底値でも良いと思うけど残念なことに小銭稼ぎに潰されるのかな？PBRも余裕あるけどな🌺🌺🌺🥰🚀🚀

住民票まで提出させて、2週間も待たせれて口座開設が不能。特に何もしてないのに説明が一切ない。行員の対応に問題がある。時間ばかり（一カ月）をかけさせられて、メール1本で口座開設は出来ないって…。こういう地方銀行はリスクがあるんですね。人口が60万人しかいないのに、精査しすぎて顧客を失わせてる事実。まぁ、普通口座だけで経営は出来ないだろうから、いつまでも金利は高くないよね。大東信でかなり負債を、抱えて居るみたいなので、口座開設しなくてラッキーかもね。島根県、鳥取県って人口が、減っていて改善策が未定。今では口座開設しなくてよかったと思ってます。こんないい加減な行員が、いる所に1円でも入れたくなくなりました。殿様運営してたら破綻するかもね？

悲観論が出ます。とうぜんです。で、頭取の頭脳が問われますし、金利利子ある銀行業ですから、未知の世界への突入ですから、変化を好機ととらえるです。
銀行販売の国債変動金利10年、NISAとか、御カネにまつわる相談を、「約束を守るお客に」徹底し向き合う熱意の差が出る。(｀・ω・´)。

全東信の焦付きだけで２年分の利益が吹っ飛んだ

業績が悪化で当分上昇は見込めない！

一緒です(⁠・⁠o⁠・⁠)
自分ここ以外にも複数の銀行系株持ってますが、買ったら一旦落ちる→嫌になってしばらく放置→気付いたら上がっているってのを繰り返してます…

ここの掲示板見てると過度な売り煽りや買い煽りが全く無くて平和的で良いですね✨

今の所､得意の高値掴み^_^。

５３０円で買い参戦。

今日売る人Bとは思わないが勿体ない？小銭稼ぎかな?

本日、持ち株の中で上昇率トップです。地方銀行をいくつか持っていますが、日本の津々浦々に住む人の財産を守ってくれる地方銀行には、頑張ってもらいたいです。少しずつ着実に上がっていけばいいです！

ですよね！

私の場合、他行ネット口座合計で振込無料は毎月42回＋しまホ！分があり、それもポイ活に使っているだけなので、十分ありがたいのです♡

私が最初に見た頃は1500円だったと思います。戻してくれると良いんですけどね。配当が良かったんですが（50円）、大きく減配してから低迷してます。

https://irbank.net/E03679/dividend

PBR=0.39の島銀600〜700円付けても良いと思うのだが？如何ですか？

島根に縁もゆかりもない超遠方住みだけど
しまホ！口座開設＆預入したよ☺︎

あおぞら銀行BANK支店の100万まで１％の次に
条件ゆるくて普通預金金利いいからね！

株も様子見て少し仕込もうかな？
配当金とか魅力ないけど
いつか跳ねたりして…みたいなー

全東信の件、いつになったら経緯を説明してもらえるんだろうか？コーポレートガバナンスで株主利益と記載されているが、書いているだけ(・・? このままスルーするのはダメですよ!株主に説明してくれ!!

安いので買われていくと思います

ゴールデンクロスして来ましたね。こことかSBIは銀行株の中でも出遅れとるから頑張って欲しいが。

保有した以上、信じて気長に持ち続けます！

れれ？スルーされた？

https://finance.yahoo.co.jp/news/detail/15fadf50aef520870ade3b4e6ecf6347760c544b

山陰合同に吸収合併されたらいいのかも？