大赤字らしい
下手したら、債務超過もあり得る
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大赤字らしい
下手したら、債務超過もあり得る
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低迷かぁ
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ここは買ってはいけない
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銀行全滅ですね。ー6%とか−8%とかある中、ある意味踏みとどまってる?
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新生銀行が再上場したとき、投資家はSBIの名前へ大きく期待していたと思います。失敗した人は残念でしたですが、そもそもIPO価格と現在価格はほぼ同じですから、IPOの値付けは妥当だったと言えましょう。新生銀行の将来性を信じるなら持っておけば良いのでは?
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一般株主を損させようともしませんよ。そんな評判悪くなることするわけ無いじゃないですかって、今までSBIがそういうことしたことありましたっけ?SBIは投資家に嫌われることが何か良く分かっています。
あなたはSBIの目的を大きく誤解してるようです。SBIは銀行を自分の子会社にすることを目指しているのではなく、「第四のメガバンク」でしたっけね、地方銀行の連合を作ってそこに大きな影響力を行使しようとしているのですよ。銀行がなくなっては元も子もありません。
資本を注入して改善が見込めなければ、その時は何かを決断するでしょう。しかし、新生銀行の時のようにハゲタカファンドに付け入られないよう注意するんじゃないですかね。
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SBIが既存の一般株主が損しないよう配慮するなんてそもそも幻想です
ここまでSBIは資金を突っ込んでつぶれそうなお荷物島根銀行にリスクをとっているのですから、最終的にはTOBとかで大幅にディスカウントされた価格で株を買い上げて上場廃止じゃないでしょうか。むしろ一般株主も相応を損失を負担してもらいたいくらいおもっていると思います
まだ国債の含み損が100億あってもおかしくないし(来月の半期の決算でわかるでしょう)、資本いれてもらった優先配当をSBIに年間2.6億円払わなければないけどそんな余力どこにありましたっけ??
SBI新生銀行が昨年上場したとき親会社のSBIが強欲な価格でIPOしてその後銀行株バブルがきているのに、SBI新生銀行は業績がいいのに株価だけが低迷。。SBIの強欲のせいで高値のIPO価格で売りつけられた株主はたまったもんじゃありませんね
もともとSBIは剛腕の北尾社長が1代で大きくした会社ですが、ネットでは北汚と揶揄されるくらいお金にはシビアですよ
私はここの株を買う気にはならないけど行員さんを応援しているのでつぶれなくて良かったなと思ってます
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他の銀行に比べて下げ幅が小さいですね。ホボホボ下げ止まってると言えるかな?
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高いですよ。島根は安いです。
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どこかの地銀に統合されないかなー
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そんなに SBI が頼りになるなら SBI 株を買ったら
その方が間違いないよね
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預金残高鰻上りですよ。AIに推移を調べさせました。
2026年3月末 5,260億円 安定した基盤を維持
2025年3月末 5,273億円 前期比 +362億円の増加
2020年3月末 3,572億円 SBI提携後の改革開始期、その後反転へ
2019年3月末 3,586億円 金利低下による苦境、預金が減少傾向に
2015年3月末 3,678億円 3,600億円台で横ばい推移
2010年3月末 3,522億円 リーマンショック後の地域経済の低迷期
2005年3月末 3,006億円 3,000億円台の大台へ到達
2000年3月末 2,767億円 2000年代初頭の基盤
SBIとの提携が奏功しています。資本も注入してますし、今後も色々思惑出てくるでしょうが、大船に乗った気持ちでいるのが吉なのでは?
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表面上 株式 希薄化の先延ばし
業績悪ければ たまらず 普通株式に転換
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島根銀行は自力ではやっていけません。SBIに見捨てられたら終了する運命です。どうか島根銀行を見捨てないで下さいSBI様。
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SBIに運用を託すしかないよう追い込まれ
それで損をさせられ
増資してやるからケツは自分でふけと
ひどいね
島根銀行は被害者だ
他にも被害者多数
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何か、言ってることが
グダグダですね…w
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株価はどうなるんですかね?
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> 今回発行の優先株が普通株に転換したら2500万株発行されて既存の株主は1/4に希薄化するからPBRみて割安っていう人は実質のPBR計算したほうがいいと思う
優先株を全部転換したら株価がどうなるか、SBIは良く知ってると思いますね。それに、連結子会社にまでするつもりは無く優先株のままにしておくのだと思いますけどね。
> 実質的にSBI新生銀行の子会社だね
またあなたは「実質」で煙に巻こうとするのですね。
SBIの第4のメガバンク構想はそれを目指しているのでしょうから、仕方なくかも知れませんが、島根銀行が進むべき道はSBIと共にあるということでしょう。けれどそれだけのことです。
> 減資するから配当をだすポーズはとってるけど出せるかな・・・
増資の筈なのに減資?と思いましたが、100億円のうちの50億円を資本金から資本準備金・資本剰余金に移して活用しやすくするということみたいですね。配当はこの際出さない方がイイのかな?現時点で2%程度ですから、無配になっても大した違いはありませんしね。
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これでバーゼル指数はいくつになるの?
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預金を5000億円集める。
これを融資3700億円、有価証券
1300億円に投資する。
有価証券は、主に国債。含み損が
200億円くらいある。
自己資本は200億円と僅少。
非常に苦しい内容と思う。
SBIが第三者割り当て増資に
応じてくれたらラッキーだと思う。
頑張れ島根銀行。
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よくわからないけど酷い赤字
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当期は60億円の損失、1株益マイナス750円はなかなか圧巻の数字
債券の含み損は26.3で126億円だから、今回処理するのは半分なので道のりはまだまだだけど、生き延びたね
6.9月の日銀利上げで含み損は半年で膨らんでいるけど残りはもう一回同じようなことをするのかな??
今回発行の優先株が普通株に転換したら2500万株発行されて既存の株主は1/4に希薄化するからPBRみて割安っていう人は実質のPBR計算したほうがいいと思う
実質的にSBI新生銀行の子会社だね
減資するから配当をだすポーズはとってるけど出せるかな・・・
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SBIからの出資強化ですね、素晴らしい。経営基盤がますます安定します。
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何の株?買って600億も損失出したんだれろう
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増資か、相当経営厳しそうだから仕方ないのかもね
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一部報道について
本日、日本経済新聞において当行の第三者割当増資による資金調達についての報道がなされておりますが、これは当行が公表したものではございません。
当行は、本日開催の取締役会において当行の第三者割当増資に係る議案を付議予定でありますが、現時点で決定している事実はございません。
今後、公表すべき事項が生じた場合には、速やかに公表いたします。
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こんな 低い PBR 市場は資産の内容が数字通り
毀損されているのを見抜いているんだよ
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銀行と一般企業では、財務データの捉え方が大きく異なります。
• 銀行の特殊なビジネスモデル: 銀行にとって顧客から預かった「預金」は負債(分母)になります。そのため、一般企業の計算式を使うと分母が極めて巨大になり、どの銀行も比率が2%〜5%程度と非常に低く算出されます。
• 正確な指標(銀行用の自己資本比率): 銀行の健全性を測る際は、総資産ではなく「リスクの大きさ(リスクアセット)」を分母にする独自の「バーゼルⅢ」基準が用いられます。この正しい基準において、島根銀行は7%台を維持しています。
つまり「自己資本比率2%」と書いた時点で、銀行業についての理解がないことを露呈しているのですよ。
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島根銀行の公式な銀行法に基づく自己資本比率(国内基準)は、2026年3月期実績で連結7.38%、単体7.09%です。さらに2026年9月末の会社予想値では、連結7.30%程度、単体7.00%程度が見込まれています。
国内の銀行に求められる最低クリア基準は 4% であるため、規制上は基準を上回っています。
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自己資本比率で2%台で銀行業できるの❔
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> 何度もいうように貸倒引当金は貸出債権や保証債務のための引当金です 他の銀行の四季報をみてください。債券の含み損は株式売却益で補うか(鳥取銀行)、本業の利益でカバー(山陰合同)するのですよ。債券の含み損は地銀の共通の課題なので銀行株の四季報を読むといいと思います
> 四季報を見比べると島根銀行の苦境がよくわかります
島根銀行は頑張ってると思いますね。そして、貸倒引当金も十分計上しているのでは?まあ、40億円ドンドン貸し倒れが起こればそりゃアウトかも知れませんが、全東信があったから今後もあるだろうはおかしなものの見方でしょう。
> >経営情報説明会2026に
> >その何ページでしょうか?
> 私はあなた様にわかりやすい資料を探してきたのですよ。ご自身で読んで理解してみてください。
> たった数ページの資料で島根銀行さんがわかりやすく作成してくれたものです。
まず、あなたの書いたような「国債の含み損処理のために貸出債権を売却」とはどこにも書かれてません。つまりこれだけでもあなたの書いていることは「嘘」です。
>期限の利益
> 貸出債権の話をしていたのですから「期限の利益」は一般的には銀行にはありません
> 行員にきいたら債務者にあると答えます。入行時に必ず研修でうける内容の一つです
> 私が言っている「期限の利益」とあなたが言いたい「期限の利益」は別物なので会話がかみあわないのかもしれませんね
あなたが「譲渡益って将来もらう利息の前借にすぎないよね」と書いたので、それに対して「貸出債権の売却はあなたも書いたように折角沢山貰えるものを、期限の利益を放棄して現金化するということですが」と同意をしていたのを、「期限の利益は銀行にはない」という斜め上のことを言い出したのがあなたです。
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>私は国債の貸倒引当金なんて言ってませんよ(苦笑)十分な貸倒引当金があるので、国債の>含み損は考える必要が無いだろうということを書いているのです。
島根銀行には近くに松江城があるから立派な本店は倒れない。大丈夫っていう位意味がないです。
何度もいうように貸倒引当金は貸出債権や保証債務のための引当金です 他の銀行の四季報をみてください。債券の含み損は株式売却益で補うか(鳥取銀行)、本業の利益でカバー(山陰合同)するのですよ。債券の含み損は地銀の共通の課題なので銀行株の四季報を読むといいと思います
四季報を見比べると島根銀行の苦境がよくわかります
>経営情報説明会2026に
>その何ページでしょうか?
私はあなた様にわかりやすい資料を探してきたのですよ。ご自身で読んで理解してみてください。
たった数ページの資料で島根銀行さんがわかりやすく作成してくれたものです。
が、苦境をごまかすような苦しい説明もあるので作成者の苦労がうかがえますよ(含み損処理は百万単位で書いて、含み損の拡大は億単位で書く。あえて桁を変えることより視覚的には含み損処理が順調にみえますが、桁をそろえて図式化すると大変ひどい資料になるでしょう…(笑)皆さんも経験があるはずです
>全東進の貸し倒れは8億円程度でしたから、それ以前の貸倒引当金で十分賄えてましたよ。>今回それが減りますので積み増したと言うことです。(−8億+9億)
貸倒引当金は全体引当と個別引当があるのですよ
今回は島根銀行は倒産時に個別引当がなかったので全額引当をして赤字なったのですよ「今回それが減ります」と書いてありますが引当てしていないので減ることもないですよ
あなたが書いてある「十分な貸倒引当金」とは他の不良債権に対する引当かもしくは貸出債権にたいする全体引当なのでこれがあるから大丈夫とは決算上ならないのです
健全な山口銀行は倒産時に既に引当ずみであったため業績に影響がなかったのですよ
倒産してから慌てて引当をつむ島根銀行、すでに引当を積んでいた山口銀行、どちらか健全なのかわかりますよね?
倒産したときに個別引当がなかったのだから他の貸出債権にたいする貸倒引当って十分にあるのかなって思うのは普通です
島根銀行は全東進は危ないとわかっていても引当を積む余力がなかったのではないでしょうか?同じ銀行同士でどうしてこの差がでるのかよく考えてみてください
>期限の利益
貸出債権の話をしていたのですから「期限の利益」は一般的には銀行にはありません
行員にきいたら債務者にあると答えます。入行時に必ず研修でうける内容の一つです
私が言っている「期限の利益」とあなたが言いたい「期限の利益」は別物なので会話がかみあわないのかもしれませんね
債券の含み損を全額一気に処理して、甘い査定の貸倒引当金を見直して、大赤字を計上して、役員は責任をとる
株価は暴落するかもしれないけどSBIの完全子会社になることかの発表があれば、まあそこまで株価は下がらないかもしれない
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いろんな意見があるけど上がるか下がるかわからんのが株の醍醐味、わし日本の最高学府出てて勉強好きな自負あるものの一部の株ではとんでもなく負けてる、島根銀はその一部じゃ…
がんばってくれよぉ!
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あなたはこう書いているのですよ。
> 前期は国債の含み損処理に貸出債権を売却
> 実施時期: 2026年1月
> 貸出債権譲渡益: 9億円
> 売却の規模: 272億円
これの論拠を教えてください。
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私は国債の貸倒引当金なんて言ってませんよ(苦笑)十分な貸倒引当金があるので、国債の含み損は考える必要が無いだろうということを書いているのです。
全東進の貸し倒れは8億円程度でしたから、それ以前の貸倒引当金で十分賄えてましたよ。今回それが減りますので積み増したと言うことです。(−8億+9億)
期限の利益については他の人も書いているように、借り手も貸し手もどちらにも存在するものです。Win-Winだから銀行融資というものが成り立つわけです。
>>決算資料のどこに
>経営情報説明会2026に
その何ページでしょうか?
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詳しく投稿内容を読んでいませんが、期限の利益の部分が目につきましたので、ご意見しました。
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ケースによりますが期限の利益は債権者にもある場合があります。
説明が面倒なので以下はコピペです。
債権者にも期限の利益がある場合
契約の内容や性質によっては、債権者のため、あるいは当事者双方のために期限の利益が存在すると認められるケースがあります。
① 定期預金や利息付きの金銭消費貸借(双方に利益がある場合)
例えば、銀行に「1年間、定期預金」を預けるケースを考えてみます。
預金者(債権者):「1年間はこの金利で預かってもらい、利息をしっかり受け取りたい」という期限の利益があります。
銀行(債務者):「1年間はそのお金を自由に運用できる」という期限の利益があります。 このように、双方に利益がある場合は、どちらか一方の都合だけで勝手に期限を崩すことはできません(※預金者が途中で解約できるペナルティ付きの仕組みなどを除きます)。
② 消費貸借(借金)における利息の有無
無利息の借金: お金を借りる側にしか利息の負担がないため、期限の利益は純粋に債務者のためだけにあります。そのため、債務者はいつでも自由にお金を返して(期限の利益を放棄して)終わらせることができます。
利息付きの借金: お金を貸す側(債権者)にとっては「期間満了まで貸し出すことで利息が得られる」というメリットがあります。そのため、債務者が一方的に「今日全額返すから、今後の利息は払わない」とすることが制限される場合や、特約(早期返済の手数料など)が設けられることがあります。
まとめ
原則:期限の利益は、基本的には債務者のために存在します(いつでも待ってもらえる権利)。
例外:契約の内容(利息付きの融資や預金など)によっては、債権者や双方にとっての利益として機能することもあります。
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>期限の利益を放棄して現金化
期限の利益があるのは債務者ですよ。島根銀行は債権者
>決算資料のどこに
経営情報説明会2026に
>貸し倒れもあったため資金ショートで首が回らなくならないように譲渡「益」9億円(貸し倒れは確か8億円?)でカバーした形
損益計算とキャッシュフロー計算が混同…資金ショートするとは思わない
>現在の貸倒引当金は40億円ぐらい計上してます。まあまだまだ大丈夫でしょうよ。
大丈夫だったら全東信が破綻したとき個別引当がゼロだったのはどうしてなんでしょうね?他の債権は大丈夫なの??全体的に引き当て不足なのか、審査や引当の査定が甘いんでしょうね 確か山口銀行は全額引き当て済みでした
>貸倒引当金が十分計上されていれば、国債を満期まで持っていることができて
国債の貸倒引当金ってまあ、、、、日本政府が倒産するってなかなか島根銀行の判断すごい。。あなたの対応はまた島根銀行が金融庁に怒られますよ
貸倒引当金は貸出債権や手形などの引き当てですよ。国債の貸倒引当金って日本政府に対する挑戦状ですね(笑)
私島根銀行がつぶれて欲しいなんて思っていませんよ 小手先の貸出債権の売却なんかしないでSBIや山陰合同に助けてもらった方がいいと思ってるだけです
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また無意味なことを書いてますね。
> 前期は国債の含み損処理に貸出債権を売却
> 実施時期: 2026年1月
> 貸出債権譲渡益: 9億円
> 売却の規模: 272億円
含み損処理とは何のことです?決算資料のどこに「含み損処理のため」と書いてますかね?貸出債権の売却はあなたも書いたように折角沢山貰えるものを、期限の利益を放棄して現金化するということですが、貸し倒れもあったため資金ショートで首が回らなくならないように譲渡「益」9億円(貸し倒れは確か8億円?)でカバーした形です。
大体、あなたは>>507で、「その他有価証券マイナス127億円」って書いてますけど、9億円でどう穴埋めしたと思ってるんですかね。含み損は含み損。貸倒引当金が十分計上されていれば、国債を満期まで持っていることができて、含み損はなくなるわけです。たしか、現在の貸倒引当金は40億円ぐらい計上してます。まあまだまだ大丈夫でしょうよ。
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ぽんぽん(〃艸〃)/
株価なぜ上がらん
汚い飯の喰い方する奴のおかげか
いし バ、カヤロー(゚Д゚)ノ
他の銀行は、人員削減してるぞ
店舗の人員は、半分にしろ
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松井バンクもあげたから、金利急いであげたみたいだね(-_-;)
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第一4半期で倒産した会社への貸倒分、保有している貸出債権を売却して穴埋めして赤字を回避するんだな
実施日: 2026年9月29日
売却の規模: 339億円
貸出債権譲渡益: 8.5億円
前期は国債の含み損処理に貸出債権を売却
実施時期: 2026年1月
貸出債権譲渡益: 9億円
売却の規模: 272億円
貸出金残高で3900億しかないから、倒産したり国債の含み損を処理するために手持ちの資産を売り払う綱渡りよな
優良な貸出債権を売却している銀行なんて聞いたことないし、将来もらえるだろう利息の減収分の開示がないのはひどすぎる
譲渡益って将来もらう利息の前借にすぎないよね
こんな延命策みたいなことやる前に、SBIの傘下にはいるとか思い切って山陰合同と一緒になるとかしたほうがいいと思うけど
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きたぁψ(`∇´)ψ0.9%ありがたやぁ❤️
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早く普通預金の金利上げてほしいとこだな。定期預金の金利のほうが魅力的にみえてしまうし
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新生銀行が見放さなければ・・・
今後に期待して
100株買ってみた
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何故か.ぱーっと、。しませんね。
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銀行倒産第一号。
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今日は銀行株どこも上げ上げですね。
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> ディスクロ誌みてきたら?
> その他有価証券(2026年3月31日現在)マイナス127億円ってはきっきりでてるけど??
国債は満期保有目的債権ですけど?経常利益が順調に増加しているのに、資産を敢えて時価で売るような困った事態が来ますかね?
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> 割安ってミスリードすような投稿こそ控えたほうがいいのでは??
> それこそ風説の流布じゃないの?
割安って書きましたっけ?書いたとしたらそれは指標から見てあるいはチャートから見て割安に見えるという意味です。
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ディスクロ誌みてきたら?
その他有価証券(2026年3月31日現在)マイナス127億円ってはきっきりでてるけど??
6,9月にも利上げがあったから含み損は拡大してるね
>>含み損ですしね。(苦笑)
金融庁が全国の地銀と信金の国債の含み損を調査って話題になってるよ?
預金者保護もかかっているのに「苦笑」で逃げ切れるわけないだろ
割安ってミスリードすような投稿こそ控えたほうがいいのでは??
それこそ風説の流布じゃないの?
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含み損ですしね。(苦笑)
7/29日付第1四半期短信の最後の2ページに詳細の説明がありますよ。
https://www.shimagin.co.jp/wp-pe3atrj7db2s/wp-content/themes/shimagin/assets/pdf/toshi/zaimu/zaimu_kessanshiryo/nr20260729_2.pdf
いい加減な貸し付け先への8億円の損失も貸倒引当金であらかた埋めてますし、連結・単体とも今期予想(黒字)の変更はないとのことですが?
いずれにせよ「実質債務超過」は根拠ないようですから、通報いたしました。
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https://toyokeizai.net/articles/-/957114?display=b
決算資料見てみてください 国債の含み損ものってますよ
具体的にどこが疑問ですか?こんなに赤字で配当出せると思います?
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ソースはありますか?無ければ風説の流布ですよ。
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国債等の含み損130億と第1四半期の巨額赤字マイナス8億円を考慮すると実質債務超過、無配転落だと思うけど 国債の含み損と今期の赤字をどう対応するのかだれか島根銀行のIRに問い合わせしてみて!
島根銀行 修正(島根銀行)
配当利回り(会社予想) 1.92% ????
1株配当(会社予想) 10.00円 00円無配
PER(会社予想)(連) 15.86倍 赤字転落
PBR(実績)(連) 0.39倍 マイナス(自己資本110億のでマイナス28億)
EPS(会社予想)(連) 32.84円
BPS(実績)(連) 1,338.70円 ▲332円(債務超過)
現在値(2026/9/18) 521円 ????
頑張れ島根銀行!!
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普通預金金利、アゲアゲでおねがい☺︎
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BPSは1,338.7円ですよ。今の約2.5倍です。他の指標が芳しくありませんが、400円割れ寸前から復活してきたんですから、今後も頑張って欲しいところです。
島根銀行 鳥取銀行 山陰合同銀行
配当利回り(会社予想) 1.92% 2.58% 2.62%
1株配当(会社予想) 10.00円 50.00円 68.00円
PER(会社予想)(連) 15.86倍 11.34倍 15.31倍
PBR(実績)(連) 0.39倍 0.35倍 1.20倍
EPS(会社予想)(連) 32.84円 170.96円 169.86円
BPS(実績)(連) 1,338.70円 5,533.64円 2,168.66円
現在値(2026/9/18) 521円 1,939円 2,600円
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SBIか子会社化するなら下げる気する。
下がったところをTOB。
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ふつーよきんの金利、はやくあげろ。
解約があいつぐよ
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しまホは金利改定どうなりますかね?あおぞらはとうとう1.2%です(100万まで)。しまホは1%でどうですかな。
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14年前の9月に、1071円で買ったけど、多分一度も含み益が出たことはないと思う。当時は配当利回りが5%を超えてたんだよね。
諦めていた筑波銀行や南日本銀行もやっと株価が上がったのに、島根銀行はだめだね。
証券コードを8000番台に変えて貰えば、みんなの目に触れて、銀行というだけで少しは株価が上がると思うんだけど。
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私のしまホはマイナ使って開設したし
すぐ開設されたしー🤣
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長期金利3%で深刻化する島根銀行の「含み損」・・・自己資本比率7%に潜む"規制の盲点"、SBI子会社化も現実味
https://toyokeizai.net/articles/-/957114?display=b
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600〜650円を底値でも良いと思うけど残念なことに小銭稼ぎに潰されるのかな?PBRも余裕あるけどな🌺🌺🌺🥰🚀🚀
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住民票まで提出させて、2週間も待たせれて口座開設が不能。特に何もしてないのに説明が一切ない。行員の対応に問題がある。時間ばかり(一カ月)をかけさせられて、メール1本で口座開設は出来ないって…。こういう地方銀行はリスクがあるんですね。人口が60万人しかいないのに、精査しすぎて顧客を失わせてる事実。まぁ、普通口座だけで経営は出来ないだろうから、いつまでも金利は高くないよね。大東信でかなり負債を、抱えて居るみたいなので、口座開設しなくてラッキーかもね。島根県、鳥取県って人口が、減っていて改善策が未定。今では口座開設しなくてよかったと思ってます。こんないい加減な行員が、いる所に1円でも入れたくなくなりました。殿様運営してたら破綻するかもね?
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悲観論が出ます。とうぜんです。で、頭取の頭脳が問われますし、金利利子ある銀行業ですから、未知の世界への突入ですから、変化を好機ととらえるです。
銀行販売の国債変動金利10年、NISAとか、御カネにまつわる相談を、「約束を守るお客に」徹底し向き合う熱意の差が出る。(`・ω・´)。
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全東信の焦付きだけで2年分の利益が吹っ飛んだ
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業績が悪化で当分上昇は見込めない!
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一緒です(・o・)
自分ここ以外にも複数の銀行系株持ってますが、買ったら一旦落ちる→嫌になってしばらく放置→気付いたら上がっているってのを繰り返してます…
ここの掲示板見てると過度な売り煽りや買い煽りが全く無くて平和的で良いですね✨
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今の所、得意の高値掴み^_^。
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530円で買い参戦。
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