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Nu Holdings (NYSE: NU)株を11月13日までに買うべき理由 Leo Sun,The Motley Fool 2024年11月9日（土）18:00 ラテンアメリカ最大のデジタル銀行であるNUは、11月13日の市場終了後に第3四半期の収益報告書を発表。投資家は、年初来80%の上昇の後、NU株の購入に消極的かもしれないが、7つの単純な理由から、NUは依然として購入すべき素晴らしい成長株です。 1. 多くの新規顧客を獲得 NUの顧客総数は、2021年末の3,330万人から2024年第2四半期末の1億450万人へと3倍以上に増加した。デジタルのみのいわゆるネオバンクとして、NUは実店舗の競合他社よりもはるかに速いペースで拡大した。 NUにはまだまだ成長の余地がある。世界銀行によると、ラテンアメリカの人口の少なくとも70%は依然として銀行口座を持っていない。しかし、世界銀行はまた、この地域のインターネット普及率が2013年の46%から2023年には81%に急上昇し、デジタルのみの銀行サービスを立ち上げるには肥沃な市場になると推定しています。NUは現在、ブラジル、メキシコ、コロンビアでのみ営業しているが、この地域のより多くの国に拡大する勢いがある。 2. 活動率が上昇 NUは顧客が増えるにつれて、当座預金、クレジットカード、融資、保険、投資、暗号通貨取引、ビジネス向けサービスをさらに展開した。また、同社はより多くの小売パートナーをNU eコマースアプリに結び付けており、2023年には過去最高の2億5,500万回の訪問数を記録した。 その結果、NUのアクティビティ率（アクティブ顧客数を総顧客数で割った値）は、2021年末の76％から2024年第2四半期には83％に上昇した。アクティブ顧客1人当たりの月間平均収益（ARPAC）は、同時期に4.50ドルから11.20ドルに急増した。 NUは、コア市場がインフレ、高金利、不安定な通貨に悩まされている中でも、これらの成長率を達成した。これらの逆風が弱まり、地域経済が安定するにつれて、アナリストはNUの収益が2023年から2026年にかけて35％という堅調な年平均成長率（CAGR）で成長予想している。 3. エコシステムが拡大 NUは、顧客を囲い込み、その強みを広げるために、新しいサービスを継続的に立ち上げている。同社は最近、顧客データを分析し、金融支援チャットボットを実行し、サイバーセキュリティ防御を強化するための新しい生成型人工知能（AI）ツールを導入した。また、独自の携帯電話サービスであるNuCelを導入し、コア金融サービスを超えてサービス範囲を拡大し、より多くの顧客をサービスに引き込んでいる。 4. 顧客1人あたりのコストはARPACよりも緩やかに増加 NUはエコシステムの拡大に伴い顧客を増やしましたが、アクティブ顧客1人あたりのサービス提供にかかる月間平均コストは2021年から2023年まで0.80ドルで変わらず、2024年上半期には0.90ドルにしか上昇しませんでした。この安定性は、規模の経済が機能し、運用コストが希薄化しています。

トランプが大統領になったので、 直近では、防衛、暗号資産、銀行、サイバーセキュリティ株が好調でしたね。 半導体関連で好調だったのは、 オルガノ、MARUWA、アドバンテスト 個人的永久ホールド株は、 S＆P500、S＆P500配当貴族、キーエンス、ディスコ、ファーストリテイリング、JT、任天堂、ベイカレント、MARUWA 関税を上げるならコスト面から製品の値段も上げざるを得ないですね。それでもTSMCの発注元であるエヌビディア、その顧客であるアマゾン、グーグル、メタ、テスラ、マイクロソフト、アップルは、台湾・韓国・日本、つまりエヌビディアから高価なAIチップを買い続けるはず。GAFAMTは他社よりも早く大量に欲しい意欲が依然として強いので。なぜか？ 購入したAIチップはクラウドサーバーとデータセンターに使われるが、それらを利用したビジネスが好調であることが今回の各社の決算で証明されたから。国内では、NTTデータやさくらインターネットもエヌビディア製AIチップを大量に購入しているが、彼らの決算も今回好調だった。 高い関税を払いたくなければアメリカ国内に工場を作れとトランプ大統領は言ってるが、言われなくてもTSMCは1兆円、サムスンは6兆円、SKハイニックスは6千億円を投じて米国内に工場を新設予定。ただしバイデン政権がそれへの補助金拠出を決めたので、トランプ大統領はやめてしまう可能性はある。が、最先端半導体製造工場の米国内建設は米国人の雇用創出にもなるため、全面ストップするかは微妙。 対中への先端半導体製造装置の輸出規制はバイデン同様トランプもなので、これはトランプ政権でも踏襲強化されるはず。これをされても業績への影響が少ない半導体企業は本当に強いと言えるでしょう。

配当金ならアメリカ株の投信、サイバーセキュリティ株式(H無)がおすすめですよ。配当と言うよりは分配金ですけど、僕が買ってから分配金合わせて倍近くになってます。分配金の利回り、脅威の16%です。😆😆😆 でも今は上がっちゃったから、自己責任でお願いしますね。🎉🎉🎉

先ほど出たニュースリリースのChatGPTによる和訳です。 https://investors.gorilla-technology.com/gorilla-announces-strong-outlook-for-2024-and-sets-breakthrough-growth-for-2025/ -------------- Gorilla、2024年の強力な見通しと2025年のブレイクスルー成長を発表 英国・ロンドン–（2024年10月29日）–Gorilla Technology Group Inc.（NASDAQ: GRRR）（以下「Gorilla」または「当社」）は、本日、2024年および2025年度の業績予測を発表し、強力な売上成長、新規大型契約の獲得、主要地域でのグローバル展開の継続を強調しました。 2024年の見通しを強調し、2025年にはアジア、中東・北アフリカ（MENA）、およびラテンアメリカでの新規契約と重要な戦略的パートナーシップによりさらに強い成長が見込まれるとしています。 2024年の予測と強固な財務状況 Gorillaは2024年の売上高を7200万ドル、EBITDAマージンを20%以上、純利益を1000万ドル以上と予測しています。これは2023年および2024年上半期の勢いに基づくもので、この期間にGorillaは売上高を222%増、売上総利益を456%増としました。2025年に向けての契約残高（締結済み契約）は9300万ドルとなり、持続的な成長のための強固な基盤を提供しています。 2025年に向け、Gorillaは売上高が9000万ドルを超え、純利益が1500万ドルを超えると予測しており、EBITDAマージンを20～25%に設定することで、財務の安定性と長期的な収益性をさらに強化しています。 当社の予測には、追加の大型契約による影響は含まれていません。2023年の中東・北アフリカ地域における大規模プロジェクトの獲得に続き、当社はAIを活用した分析、サイバーセキュリティ、スマートシティ分野での追加プロジェクトを追求しています。これらの一部の契約は交渉の最終段階にあり、その価値は数億ドル規模です。当社の契約獲得についてはすべて個別発表されるわけではありませんが、投資家の皆様には引き続き最新情報を提供し、当社のリーダーシップと財務パフォーマンスを支える新プロジェクトを報告してまいります。 革新と製品開発 2024年10月に発表された「Gorilla Intelligent Network Director」は市場で高い需要を得ており、2025年中頃に完全リリースされる予定です。このプラットフォームはIntelやRed Hatといった業界リーダーとの提携により、企業向けのSD-WANソリューションに高度なセキュリティ機能とリアルタイムインテリジェンスを統合しています。急速に変化するセキュリティおよび接続性の課題に直面する企業のニーズに応えるために開発され、オンプレミスからクラウドベースのネットワークまで多様な環境でシームレスな拡張性を提供します。 この革新的なプラットフォームは、成長が見込まれる400億ドル規模のSD-WAN市場でGorillaが大きなシェアを獲得するための準備を整えています。また、「Intelligent Network Director」の初期販売および市場採用による収益は2025年の予測には含まれておらず、これらの収益は大きな上昇余地を持っています。 自社株買いと株価評価 Gorillaは9月に110万株を取得し、自社株買いプログラムを積極的に進めています。認可された600万ドルのうち380万ドルをすでに利用しており、強固なキャッシュリザーブ（4000万ドル以上）と成長見通しを背景に、現在の株価が真の価値を反映していないと確信しているため、引き続き買い戻しを実施する予定です。 「当社は成長の道を歩み続けています」とGorillaの会長兼CEOであるJay Chandan氏は述べています。「2023年と2024年で築いた勢いはまだ始まりに過ぎません。将来に向けて大型契約が控えており、グローバルに広がるフットプリントにより、Gorillaは2027年までにAI駆動ソリューションの世界的リーダーになる準備が整っています。」