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No.614
いくら純利益が上振れになれば恩…
2024/05/08 21:01
>>No. 613
いくら純利益が上振れになれば恩恵が受けれたと認められるんですか?
ここは肥後だけではなく鹿児島もあるんです。先日のニュースで鹿児島の企業の大体がTSMCの影響無いと答えてます。
肥後だけが受けるTSMC恩恵は十分に中計に反映しているといると思います。 -
No.601
今までの決算を考えれば、 10…
2024/05/07 17:37
今までの決算を考えれば、
10日に両行の取締役会なり決議があって
13日に九州FGの取締役会があってその後に発表と考えれば別に普通だと思いますが‥ -
No.97
個人的にはこれでも結構チャレン…
2024/03/27 12:51
>>No. 93
個人的にはこれでも結構チャレンジするなぁという印象です。
新規貸出はTSMCと利上げ恩恵を受けますが、既存貸出は素直に利上げ恩恵は受けにくいですからね‥1,2月に作られた中計だと思うので利上げスピードによっては上振れるとは思います。 -
No.91
ホームページに中計開示されまし…
2024/03/27 12:19
ホームページに中計開示されましたね。
2026年度ROE5.0パー 純利益360億円
ある程度予想通りでした。 -
No.86
発表直後は下がるかなと思います…
2024/03/27 10:18
発表直後は下がるかなと思います。
期待値が高すぎます。
ただ利益が上がっていくことには間違いないのである程度ショックがあった後に上げていくのではないかと思います。 -
No.62
前スレでも中計を楽しみにしてい…
2024/03/26 18:01
前スレでも中計を楽しみにしている方たくさんおりましたが、どのくらいの水準だったら期待に添えるものなんでしょうかね。
今までの決算書も読んでないのに期待だけしてそれを下回ったらガッカリ‥なのは少し可哀想な気もします。当然にTSMCも利上げも織り込んで考えた中計を出すのは決まっているのになぁと思うところです。 -
No.1016
この時期になってもシローン等の…
2024/03/25 00:13
この時期になってもシローン等の融資情報が無いので勝手な予想ですので悪しからず。
肥後銀行の自己資本では700億円ぐらいが限界ですが、金利水準が気になりますね。0.5%もつけば御の字ですが‥ -
No.980
いつの資料か忘れましたが、IR…
2024/03/22 17:11
いつの資料か忘れましたが、IR資料で2030年度に400億円を目指すという資料がありました。金利が上がったので550億円ぐらいに修正してるかもしれませんが、2030年度にROE7パーが現実的かと思われます。利上げスピードによっては多少前倒しかもしれませんが。
要因は何度も言っている株価の益出し水準や既存貸出の利回り改善は思ってるよりも楽じゃないとかです。
同じく売る気は全くありません。むしろ中計後に買い増しかなと思うぐらいです。
お互いここの成長に期待しましょう。 -
No.974
個人的にはやはり期待を下回る中…
2024/03/22 16:27
個人的にはやはり期待を下回る中計だと思っております‥ROE5~5.5パーが3年間だは限界じゃないかと‥
個人的な意見ですので、気を悪くされたらすみません。
ただ伸びていくのは間違いないものと思います。 -
No.970
根拠が無いと言われた&どうして…
2024/03/22 15:42
根拠が無いと言われた&どうしても気になったので当社の広報担当部署に問い合わせてみました。
本資料(個人投資家)では、PBR1倍を達成するためのROE目標値(7%)を示しているもので、次期中計での目標値ということではない。次期中計での目標値については現時点ではお答えできない。具体的な目標値は27日の発表をお待ちください。
という回答でした。
まぁ27日になれば分かりますが、一応共有でした。 -
No.880
こちらROE7%の達成に関して…
2024/03/20 20:50
こちらROE7%の達成に関して、IR資料に第4次中計で達成とは書いてない&会社の体力的に3年では達成不可だと思います。
会社の体力的に純利益400億円前後が限界ではないでしょうか。何度も言いますが今年度の有価証券の益出しが異常で、2025/3期は増収減益予想です。金利上昇・TSMCの恩恵が出てくるのは2026/3期・2027/3期決算だと思います。そこに関してはかなり強い中計だとは思います。
中計発表および2025/3期見込みで一旦は株価が下がると思いますが、そここそが買い時だと思います。 -
No.852
同じくかなり強い中期経営計画を…
2024/03/19 14:10
同じくかなり強い中期経営計画を出してくるのではと思います。
今のところ決算見込みに変更はなく、中期経営計画は3月27日に公表とのことです。
増配、自己株式取得に関しても同意見です。
以前にも書いたのですが、2023年度は例年に比べてかなりの株式等の益出しをしています。おそらく第三次中計最終年度ということで着地を下回るわけにはいかないという意思だと思います。貸出利息収益は前年比で落ちてますので有価証券で補完かと。
有価証券運用は貸出に次ぐ大きな収益ですが、あくまでも収益を補完するに過ぎないというのが九州FGのスタンスだとみます。実際過去の決算を見ると融資費用(引当金)が多い年や中計の最終年度に益出しが増えています。
これを踏まえると、2024年度は有価証券の益出しが減り増収減益(純利益は2023年度並)
利上げによる貸出収益が伸びてくる2025年度から増収増益となり、ここで増配をしてくるのではないかと思います。 -
No.723
ここは例年に比べてかなりの有価…
2024/03/16 10:07
ここは例年に比べてかなりの有価証券益出しをした上で着地見込みを公表しているので、今期の上方修正はかなり厳しいのではないでしょうか?(有価証券売却益:前期比+42億円、前々期比+68億円)。
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No.636
株主還元についての質問に対し、…
2024/03/14 19:59
株主還元についての質問に対し、地方インフラとしての役割のために一定の内部留保も必要かつ株主への安定配当を前提に考えている。長期で保有してもらうために株主優待も検討しているとのことでした。
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No.634
WEBセミナー見ておりますが、…
2024/03/14 19:32
WEBセミナー見ておりますが、増配は無さそうですね。自己株式取得の是非を検討中とのことです。
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No.616
私も参加します。楽しみですね。…
2024/03/14 14:49
私も参加します。楽しみですね。
次期中計発表前なので、業績に関しては今期中計の進捗等だけに留まるのではという心配もあります。
PBR1倍割れ対策には期待したいですね。
貸出収益だけを比べればそうかも…
2024/05/09 07:37
貸出収益だけを比べればそうかもしれませんが、今の銀行はM&Aだったり信託だったりと貸出だけで決算は語れないものになってきていると思いますよ。
あまりにも上振れに期待している人が多いなぁと思ったので聞いてみた次第でした。
ありがとうございます。