nar*****

Excelを用いて、月単位で分配金過去12ヶ月分の合計、基準価格を縦軸、横軸が月単位で描いてみましょう。
少し工夫すれば年単位での損益、6ヶ月ごとの損益など視覚化されます。
毎月分配型投信は、基準価格を下げない分配率は5～10％の銘柄が限界かなと見立てています。
各証券会社の投信スーパーサーチを用い分配型の利益ランキングを見るとよいでしょう。
その利益とは、基準価格の値上がりか、分配金の抑制化を見極めます。
分配金も課税と非課税のものがあります。
非課税のものを出しているということは、身を切って配当していることです。
当然、基準価格もさがります。
何をもって、利益となるかも投資家の価値観・お好みによります。
ブラジルが調子よかったころは、年率20～30%の利益が出た覚えがあります。
状況が悪い相場では、一番利益のよい銘柄でも大した利益が出てないと思います。
寒い相場で、上がる銘柄を株では”冬の華”なんて呼んでたようなきがします。
この銘柄は、年間的に-10%ですから、財産は減ります。
でも、毎月の分配金は魅力ですから、理解できます。
しかし、小生は、だいぶ前に手じまいしました。