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No.502
上だと思うがPTSは下なのね …
2024/05/15 16:04
上だと思うがPTSは下なのね
マイナス評価される要素は借換なしだろうけど、これだけ利益出せてれば借換はされるでしょうに -
No.885
Re:2024年3月期の決算自体は、…
2024/05/15 09:44
>>No. 880
水準を見れば24/3はいい数字を出してる25/3はやや悪
だが、予想からのズレで見ると25/3の悪化も四季報が予想してる、加えて直近3年では来期予想では、毎年減益予想を出して毎年挽回して増収増益という定型的な控えめ予想、とすると来期は四季報予想からやや上振れで落ち着くと思う
で、今日下がったのは多分信用買いの溜まり過ぎと最近の出来高減少が原因だろうから買いたいなら需給で下がった今日がチャンスとなる
この下げは九州FGでも起きてたからもっと信用買いの多い千葉興銀だといい決算でも売られてたと思う -
No.524
Re:嘘書いてすみませんでした。 貸…
2024/05/10 15:40
>>No. 520
それぞれの数字は決算データブックから引けるので貸倒関連費用-貸倒損失が急減するしかないですね。
営業債権残高の前年比増加率は22/3が8.7%、23/3が14.5%、24/3が16.1%、25/3(E)が12.2%なので、新規貸付が減速するならそれぐらい減るのかもしれないが、そんなもんなのか…。 -
No.515
Re:法人税ですね。中期経営…
2024/05/10 14:26
>>No. 507
プレゼンテーション資料より
コア利益:経常利益から引当金(貸倒関連費用、利息返還関連費用)と減価償却費を除外し、貸倒損失額を加算した利益
とあり、コア利益は税引き前の数字なので税金は関係ない。
24>25(E)で経常利益は19.3億円増えるのにコア利益は3億円減る。論理的には"貸倒関連費用-貸倒損失額"が急減、利息返還関連費用が急減、減価償却費が急減の3つに22億円減があるはずだけど、数字的にまずない。
あり得るのは"貸倒関連費用-貸倒損失額"の急減しかないだろうけど、営業債権が積み増されてる状況でこんなのあるんかな? -
No.500
25年予測が営業収益増えて、広…
2024/05/10 13:11
25年予測が営業収益増えて、広告宣伝費も大して増やさないのにコア利益が増えない理由がわからんな、なんでだろ?
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No.222
Re:上岡さんでも理由分からないって…
2024/05/02 04:15
>>No. 218
価格転嫁による増収増益期待でしょ
2月くらいにトヨタが価格転嫁進めると発表、直近決算でも自動車部品で価格転嫁できてる会社がでてきてるから、ここも当然価格転嫁できてるだろう
秋ごろの曙発表見てても取引先とは前から相談してるみたいだしな -
No.861
Re:素直に借金返済するかな?リスト…
2024/04/24 18:49
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No.811
前回決算でこのアイフル買った新…
2024/02/17 10:26
前回決算でこのアイフル買った新参者だけど、ここって昔からのホルダーがすごく多いですね。
昔からのホルダーこそここでやれやれ売りするタイミングだろうと思ってた…。 -
No.520
Re:調達金利が1.1%というのもす…
2024/02/09 15:43
ここの貸し付ける金利は金額ベースで中央値が15%くらい
日本の低金利は続くだろうからここの商売はぼったくりが続くと思う -
No.458
上がったから強気になっていうけ…
2024/02/09 12:57
上がったから強気になっていうけど、減益要因は貸倒引当金繰入だけど、インフレ、賃金上昇局面では貸し倒れは少なくなるはず。とはいえ引当金の基準を定めるときには過去のデフレ局面を参照せざるを得ないから引当金は大きく積む、結果将来には結構大きな引当金が戻ってくる…はず。
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No.431
Re:営業債権が大幅に拡大したので …
2024/02/09 12:30
前期のプレゼンテーション資料でも説明されてたと思うけど、新規顧客を増やしながら営業債権が増えていく以上、貸倒引当金は増えていって返済が進むほど引当金も戻されていくから大幅増益の前段階でもあるんだよね。
ここら辺の相場感わからんから判断つかないな。 -
No.419
営業収益13%増には好感するけ…
2024/02/09 11:51
営業収益13%増には好感するけど営業費用163億円増のうち広告宣伝費が25.9億円増、貸倒引当金繰入額が102億円増…。
貸倒引当金多過ぎるよな、広宣費ならいいけど。 -
No.736
コア業務純益が前年同期比+6.…
2024/02/08 18:05
コア業務純益が前年同期比+6.0%ってのは地銀の中では良い決算だと思うよ
1Qは+10.9%だったから、これと比べると見劣りするけど、流石にこれが続くとはみんな思ってないでしょう
今の金利状況や経済状況踏まえればもう倒産とかはないだろうし -
No.234
結果的に見れば地銀ブームに乗っ…
2023/11/24 18:52
結果的に見れば地銀ブームに乗ったのがアルファってことかな?
銘柄研究であんまパフォーマンス上がったようにも見えないし、今年は冴えなかったな
やっぱ借換可能だと思うなぁ 3…
2024/05/15 16:28
やっぱ借換可能だと思うなぁ
3Qから研究開発費が前年度より増、今回4Qも増
設備投資は3Qまでは毎季10億弱で4Qでは15億で増え始めてる
新卒採用もしてるし、潰れるとは考えてなさそうなんだよな
期限間際にトヨタ辺りが増資とかはあり得そうだが