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「ゆうちょ銀行」の積立NISAの「つみたて先進国株式」 と 「楽天証券 or SBI証券」の積立NISAの「eMaxis slim S&P500」をやるならどちらがお勧めですか?
商品(銘柄)自体は「eMaxis slim S&P500」の方が信託報酬が安いのでおちらがお得だとは思います。 投資先は先進国株式とアメリカ株式の違いは有りますが,先進国でもアメリカ株式が6割以上でアメリカ主体であまり違いは有りませんので安い方がいいですが,それは銘柄だけの違いだけでしかなく,取引再手としてどちらが良いかと言えばゆうちょのような銀行系なら窓口があって対面で安心して手続きをしてもらえるという利点や投資資金がそこの預金口座で自動で入出金できて便利で都合がいいですね。 ネット証券ではそれらの点で大きく劣っています。 総合的に考えて各人が判断すべきことですね。 特によくわからないなら銀行系のゆうちょうでやった方が安心できますね。
つみたてNISAについての質問なんですが、 現在ゆうちょで先進国株式をつみたてています。当初知識もなく始めたので後からオールカントリーなどの方がいいと知り、移管しようと思いましたが、信託報酬の事は置いておけば先進国株式もオールカントリーもそこまで変わらないと思い、つみたてNISAの枠を超える分は楽天証券にてオールカントリーを特定口座で運用する事にしました。 それで良かったんですが、来年からの新NISAが期間に縛りがないとの事で、それだったら今までのつみたてた分は放置して新NISAでのつみたてをしようと思っているんですが 同じ証券会社(ゆうちょ)にて、つみたてNISAで先進国株式をつみたてをせず運用しながら新NISAで先進国株式をつみたてる事は出来るのでしょうか? それができれば良いんですが。 出来ないとなると、現在のゆうちょの先進国株式はそのままにしておき、つみたてNISAの口座を楽天に移管して今まで先進国株式につみたててたお金と特定口座につみたててたお金を全てオールカントリーにつみたてたほうがいいような気もするんですがどうしましょうかね? 自分でも調べながら今年の10月までに考えをまとめたいと思っていますので、皆さんの考えを聞かせて頂けるとありがたいです。 よろしくお願いします。
今までのNISA制度と新NISAは別制度ですのでまったく関係は無くお互いに運用に影響は及ぼしません。 今までのものは2024年から終了で買えなくなるだけで買ったものは当初の規則の通りの買った年から20年間は非課税で所持・運用できます。 ただ今までの会社に新NISA口座が自動で開設されるので,同じ会社で新NISAするなら何もしないでも新NISAで同じ銘柄が積立NISAで新規に積立されます。 ただ管理は別制度として関係しませんで別々です。
データ更新日:2024年10月3日