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ウェルスナビのおまかせNISAを利用しています。 開始したのは2023年1月です。 不勉強で申し訳ないのですが教えてください。2024年から新nisaがスタートしますが、2023年度中に一度口座に払出しして、新NISAに入金した方が良いでしょうか? それとも5年間はそのまま保有できるようですが、しばらく現行で保有しといた方が良いのでしょうか? ウェルスナビ自体はこのまま利用し続ける予定です。 よく知らないままやるなとの話かとは思いますが、ご教授いただけたらと思います。 よろしくお願いします。
回答数:3
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ID非公開さん
質問日:2023/07/24
違反報告する今年の投資総額が120万円以内ならそのまま継続して、来年になってもお任せNISAで積立を続ければ良いです。2029年になったら2023年の投資分をNISA枠に移動する”買い直し”機能を利用すればいいでしょう。その頃に案内があると思います。 2023年度中に一度口座に払出しして、新NISAに入金した方が良いでしょうか? ↑これは必要ありません。
回答日:2023/07/29
違反報告する2件
非課税枠が120万円 2027年12月末まで、新NISAの非課税枠=1800万円とは別枠で利用できるので・・・2023年に投資した分は、解約せず、5年間運用を継続するのがお得です。 一番お得なのは・・・ウェルスナビからSBI証券などネット証券にNISA口座を変更することです。 ウェルスナビのままなら、新NISAになっても、非課税枠は、<成長投資枠>の1200万円しか利用できません。 ネット証券にしたら、非課税枠は1800万円になりますし、ウェルスナビの手数料1.1%が不要になります。 https://monetomo.com/wealthnavi-omakase-nisa
回答日:2023/07/24
違反報告する今年から始めると非課税枠は 120万+来年から1800万=1920万 来年からだと 1800万のみ 使えるのです。今年分は非課税は五年後までです。売ったらなくなるので、売らない方がいいです。 金融庁https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/index.html
回答日:2023/07/24
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