新NISAで株主優待はもらえる？もらえない？注意点を解説。おすすめ銘柄10選の紹介も

新NISAで株主優待をもらうには？　2つの注意点

新NISAで株主優待をもらうには、次の2つに注意が必要です。

1. 株主優待株を買えるのは「成長投資枠」だけ
2. 株主優待株を購入できるのは年間240万円まで

株主優待株を買えるのは「成長投資枠」だけ

新NISAでは、成長投資枠・つみたて投資枠を併用できますが、このうち株式を買えるのは成長投資枠だけです。つまり、新NISAで株主優待株を買う際は、成長投資枠を使うことになります。

一方、つみたて投資枠では、長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託を積立購入できます。

新NISAでは、「株主優待を楽しみつつ、毎月の投信積立も行いたい」と考えている方も多いでしょう。その場合は、成長投資枠の年間投資枠をできるだけ株主優待株購入に充てられるよう、投信積立にはつみたて投資枠を優先的に使うなど工夫するのがおすすめです。


※引用元：金融庁 NISAとは？（外部サイト）

株主優待株を購入できるのは年間240万円まで

新NISAで購入できる株式の金額は、年間240万円（成長投資枠の年間投資枠）が上限です。また、新NISAで購入した株式を売却しても、売却分の年間投資枠の再利用はできません。
NISA口座で売買を繰り返すと、あっという間に年間投資枠を使い切ってしまうため注意しましょう。

新NISAで株主優待をもらう方法

株主優待の取得条件は、銘柄によって異なります。まずは株主優待の権利取得に必要な株数やその他の条件（継続保有年数など）、そして権利確定日を確認しましょう。

権利確定日とは、株主名簿に名前が記載され、株主優待の権利が確定する日のことです。株主優待をもらうには、権利付最終日（権利確定日の2営業日前）までに必要な株数を購入しなければなりません。



ちなみに権利付最終日の翌営業日を「権利落ち日」といいます。権利落ち日以降に株式を売却しても、株主優待をもらう権利はなくなりません。株主優待の権利取得後、株式を売却したい場合は、権利落ち日以降に取引を行いましょう。

金融オンライン・アドバイザー 田嶋さん：
株主優待を受け取るには、「権利付最終日」までに該当銘柄の買い付け注文を完了する必要があります。注文受付時間は15時までとなるので注意しましょう。「権利付最終日」と「権利落ち日」には、株価が大きく変動する傾向があります。NISAで保有される場合は、長期保有が可能な銘柄を選択するのがおすすめです。

NISAのメリットを活かす株主優待銘柄の選び方

NISAのメリットを活かしながら株主優待投資をするには、次の3つを意識して銘柄を選ぶのがおすすめです。

1. 株主優待の他に配当ももらえる銘柄を選ぶ
2. 長期保有できる銘柄を選ぶ
3. 売却益を狙える銘柄を選ぶ

株主優待の他に配当ももらえる銘柄を選ぶ

株主優待銘柄をNISAで購入する際は、配当ももらえる銘柄を選ぶとNISAのメリットを活かせます。NISA口座で購入した株式の配当は非課税になり、税金を引かれることなく配当全額を受け取れるからです。

例えば1万円の配当があるとき、特定口座で購入していれば約2,000円が税金として差し引かれ実質の利益は約8,000円ですが、NISA口座で購入していれば丸々1万円の利益を手元に残せます。

長期保有できる銘柄を選ぶ

新NISAで購入できる株式の金額は年間240万円が上限のため、売買を繰り返すとすぐに枠を使い切ってしまいます。財務面が安定している銘柄や、株主優待の長期保有特典がある銘柄、増配傾向にある銘柄など、できるだけ長期保有できる銘柄を選ぶとよいでしょう。

売却益を狙える銘柄を選ぶ

NISA口座で購入した株式は、売却益も非課税になります。そのため、株価が割安な銘柄、これから成長しそうな銘柄を選び、株主優待をもらいながら値上がりを待つのがおすすめです。

新NISAでは非課税保有期間が無期限化されたため、一度NISAで買った株主優待株はずっと非課税で運用できます。将来的な値上がりが期待できる株主優待株を買い、株主優待や配当をもらいながら寝かせておけば、20年後、30年後に大きな利益を非課税で受け取れるかもしれません。

金融オンライン・アドバイザー 田嶋さん：
成長投資枠で購入できる株式の年間投資枠は240万円と決まっており、1度利用したら再利用はできませんので、長期保有ができる銘柄を選択されることをおすすめします。NISA口座は配当金も非課税で受け取ることができるため、長期保有をして、株主優待と配当金を受け取る楽しみもあると、より株式投資も身近に感じることができるでしょう。

新NISAにおすすめの株主優待銘柄10選

最後に、新NISAにおすすめの株主優待銘柄10選を紹介します。ご紹介する銘柄は、以下の2つの基準を満たすものを選定しました。

・株主優待に加え、配当がもらえる
・株主優待が使いやすい（クオカードや換金性の高いポイントなど）

購入検討の際は、必ずご自身で株価や業績などを確認し、投資判断を下しましょう。

まとめ

新NISAで株式を買えるのは「成長投資枠」だけです。成長投資枠で株主優待株を買えるのは年間240万円までなので、つみたて投資枠とうまく使い分けながら投資しましょう。株主優待をもらうには、株主優待の権利取得条件を確認し、権利付最終日までに必要な株数を購入してください。
NISAのメリットを活かしながら株主優待投資を行うには、配当ももらえる銘柄・長期保有できる銘柄・売却益を狙える銘柄を選びましょう。

金融オンライン・アドバイザー 田嶋さん：
株主優待も配当も株式投資の楽しみの1つになると思います。ご自身で希望の優待が受け取れる企業を探してみることで、投資がより身近なものに感じられるでしょう。一方で、株主優待も配当も、継続が約束されているものではないということは理解しておく必要があります。特に配当金の減配などは投資元本が目減りする要因にもなりえますので、リスクを踏まえた投資計画が大切です。

総合ランキングで【初心者にもおすすめの証券会社】を探す

NISAについてもっと知りたい方は、以下の記事をチェックしてみましょう。

新NISAの始め方とは？
つみたて投資枠のメリットとは
成長投資枠のメリットとは
つみたて投資枠のおすすめ商品
NISAの銘柄変更方法

本記事に掲載されている情報は2023年12月15日時点 のものです。NISA制度に関する最新の情報は、金融庁ホームページ（外部サイト）をご確認ください。

注記：
※ 本記事の内容は、情報提供を目的とするものであり、投資その他の行動の勧誘を目的とするものではありません。
※ 本記事の内容は、本記事内で紹介している商品やサービス等の仕様等について何らかの保証をするものではありません。本記事内で紹介している商品やサービスに関するご質問は当社では回答いたしかねます。
※本記事の内容は信頼できると考えられる情報に基づいて掲載していますが、作成日または更新日現在のものです。本記事の作成日または更新日以後に、本記事内で紹介している商品やサービスの内容が変更されている場合がございます。
※ 本記事の内容に基づいて被ったいかなる損害についても、当社は一切の責任を負いません。投資に関するすべての決定は、ご自身の判断で行ってください。各商品等のご契約やご投資に際して、所定の手数料や諸経費等（以下、手数料等）をご負担いただく場合や、価格の変動等により損失が生じる場合があります。商品ごとに手数料等やリスクは異なりますので、ご契約やご投資の際には事前に各商品等の契約締結前交付書面、目論見書等をご確認ください。
※ オカネコを運営する株式会社400Fは、金融サービス仲介業者です。【関東財務局長（金サ）第1号　加入協会: 一般社団法人日本金融サービス仲介業協会】（外部サイト）