37歳・資産8600万円会社員男性の新NISAプラン「成長投資枠はNASDAQ100に年初でほぼ一括投資」

All Aboutが実施しているアンケートから、一般の方のリアルな新NISAの使い方を紹介していきます。シミュレーションでは分からない生の声から、ご自身の投資の参考になるものを見つけ出してください。今回は愛知県在住37歳男性のエピソードを紹介します。

◆新NISAエピソード・回答者プロフィール

年齢性別：37歳男性
同居家族構成：本人、母、兄
居住地：愛知県
職業：会社員
年収：500万円
本人金融資産：現預金1100万円、リスク資産7500万円

▼リスク資産内訳

（※詳細が不明なものも原文ママ記載）
投資信託：1700万円
日本株：3000万円
米国株：400万円
収益不動産：2500万円
確定拠出年金：400万円

◆新NISAでの購入商品と金額

■成長投資枠
ニッセイNASDAQ100：240万円

■つみたて投資枠
eMAXIS Slim 全米株式（S&P500）：月10万円

◆「成長投資枠は年初一括投資で240万円」

新NISAの成長投資枠で年間の枠「240万円」を利用済みだという投稿者男性。

内訳は「ニッセイNASDAQ100に一括で。月100円＋1月1日ボーナス設定で年初に残り239万9900円」投資をしたとのこと。

これまで複数の証券口座で月50万円ほどS&P500の積み立てをしてきたそうですが、新NISAがはじまったことで「基本的に年末にメインのSBI証券分以外は決済し、翌年の新NISA枠に充当する」方針だそう。

成長投資枠についても「決済分を充当、不足分は手持ち資産の売却等で補う」ことで240万円を埋めたそうです。

◆「つみたて投資枠はクレカ積立を軸にS&P500に」

つみたて投資枠については過去積み立て同様に「S&P500に限定」。

また「クレカ積立は単純に0.5～1％程度のリターン上乗せと考える」ため積極的に利用しているとのことです。

旧NISAについては2019年までは「一般NISAでJT、カゴメ、サッポロ等、リートや新興国等様々」行ってきたそう。また2020年以降は「つみたてNISAでSBI・V・S&P500に月3万3333円」の積み立てに変更。

「売却益39万円、配当17万円、旧つみたてNISA評価益64万円」で「現状旧つみたてNISA分のみ保有」を続けていると記載があります。

◆「投資収益率が経済成長率を上回る状態を目指している」

ご自身の投資戦略について、「個別優待株→高配当株→米国インデックスと移っており現在はその過渡期。クレカ積立をメインにS&P500を毎月（積み立て）、新NISAは年初にすぐ枠を埋める」と説明。

また「利確タイミングは必要な時に必要なだけ。タイミングではなくアセットアロケーション（資産配分）が重要。成長するエリア、具体的には米国に集中投下。クレカ積立でさらなるリターンの上乗せ」を意識しているそうで。「r>g（投資による収益率が経済成長率を上回っている状態）」を常に目指しているとのことです。

最後に「私は凡人だが、市場に投資することで社会の発展に貢献できる」とコメントを残されていました。

※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします