生命保険面接士について教えて下さい。 .

Question

生命保険面接士について教えて下さい。.①告知の時の生命保険面接士とは担当外交員がこの資格を持っていれば、一人で契約が取れてしまうのでしょうか？今は担当外交員とは別に面接士の方が来られますが、昔は外交員より告知書を渡され、そのまま記入していました。いつ頃からこのような形式になったのか教えて下さい。②この外交員が連れてくる面接士とは何者なんでしょうか。今思うと、名刺とかも渡されていなかった事に気...

jap******** · Accepted Answer

①加入する保険金額等によって加入可否を判断する基準として告知書や健康診断結果表、面接士、社医や嘱託医等となります。昔から面接士での面談はあります。たぶんここ数十年以降だと思われます。 ②面接士は生命保険業界での統一の基準があり業界試験を受けての認定となります。 ③面接士は医療関係者ではありませんし被保険者の体に触れることもありません。面談をして表情や体況状態から客観的に健康かどうか程度は判断すると思われます。また面接士の面談では告知書等とほぼ同じ内容の書面を被保険者に記入してもらい会社に提出します。面接士が保険を販売することはありません。補足について非常に問題があります。面接士は自らその所属や氏名等を契約者、被保険者に確認してもらう意味でも身分証とともに名刺は渡すのがごく普通であり仰るように社会人として自分は誰か、何のために対面するのかを説明しなければなりません。また必ず告知書の控えは被保険者に手交するのが常識です。非常に幼稚なのかモラルがないのか不明ですが会社の問題か面接士個人の問題か不明ですがある意味コンプラに抵触します。面接士は被保険者のセンシティブ情報を告知書という書面に被保険者自ら記入しそれを会社に持参することで加入可否を判断することになり非常に個人情報でも高度な情報を扱う面接士という職務を理解していないためと思われます。参考までにどこの会社なのでしょうか？

jap********さん

回答日：2010/07/24

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質問した人からのコメント

ご回答ありがとうございます。私の担当者だけでなく営業所の違う姉の担当者も控えを渡していません。この保険会社ではこのような苦情が良くあるのか、私の控えはどうしたのかと訊くと次長、所長共に即答でｼｭﾚｯﾀﾞｰにかけたと言いました。普通、外交員本人に確認しないと分らない事です。それとも保険会社の指示なのか？また保険会社の責任として他にも渡していない契約者はいないか確認しますよね。でも確認はしないそうです。

回答日：2010/07/31

gin******** · Answer

診査には告知書･面接士･医師扱い等様々な方法があり、保険金額や年齢等により決められます。告知書ですと外交員が面前で診査を行いますが専用の資格はいりません。面接士は医師ではなく、面接士資格を所有する者が面前で行います。名刺は渡しません。ｴﾘｱにより異なりますが男女いますので、契約申込時に希望を伝えてみては？身長･体重を男性に聞かれるのを好まない方もいますので。たいていは保険会社に勤務していた人が定年後に資格を取るｹｰｽが多いようです。

gin********さん

回答日：2010/07/24

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