元証券会社の知見を活かした独自ルールとアクティビスト目線で"億り人"に

億り人までの道のり

2026/08/27

2005年に国内大手証券会社へ入社し、持ち株会や投資信託の積み立てから資産形成を始めた、しんこさん。2010年に金融資産1,500万円で本格的に投資を始め、2015年には6,000万円まで増やした一方、翌年には3,000万円まで半減する失敗も経験しました。その後は証券会社の退職を機に投資手法を広げ、2025年に金融資産1億円を突破。現在は、相場の流れに逆らわず、割安な企業には株主として働きかける独自のスタイルで、金融資産1億3,500万円を築いています。資産半減から立て直した道のりと、現在の銘柄選びのルールを聞きました。

情報提供元：AllAbout 編集部

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現在の資産状況

■世帯年収　3,800万円
本人　3,000万円
妻　800万円

■金融資産　1億3,500万円
現預金　2,000万円
リスク資産　1億1,500万円
・日本株（10銘柄）　8,000万円
・投資信託（3銘柄）　2,000万円
・米国株（5銘柄）　1,500万円
※リスク資産は2026年5月時点の評価額

証券会社勤務の制約下で、ブルベアファンドとバイオ株に投資

2005年に新卒で野村証券へ入社したしんこさん。国内支店での営業やニューヨーク勤務などを経験しました。証券会社の社員には金融商品取引法や社内規定による売買制限があり、個別株を自分の判断で自由に売買できる環境ではなかったといいます。

「当時は、自分で研究して選んだ銘柄をお客さまに提案するのではなく、社内のアナリストが推奨する銘柄をご案内するのが仕事でした。『当社のアナリストが目標株価をこの水準に設定しているので、現在の株価からはまだ上値余地があります』といった説明です。お客さまから『キミは買っているの？』と聞かれることもありましたが、自分では自由に売買できないので、複雑な気持ちになりました。毎日マーケットを見ていたので、自分でも投資したい気持ちはありました」

ただ、投資そのものをしていなかったわけではありません。入社当初から毎月10万円程度を勤務先の持ち株会や投資信託に積み立て、預貯金と合わせた金融資産は2010年ごろに約1,500万円に達しました。そして1,500万円を超えた頃からは、会社に届けを出したうえで、ブルベアファンドやバイオ関連株にも投資するようになります。

「当時は会社でもブルベアファンドを積極的に販売していたため、私自身も高い手数料を払って売買していました。ブルベアファンドは比較的短期で売買する一方、当時マーケットのテーマとなっていたバイオ関連株は中長期で保有していました。スリー・ディー・マトリックス＜7777＞やナノキャリア（現NANOホールディングス）＜4571＞で大きな利益を得ました」

ブルベアファンドとは、株価指数の上昇を見込む場合は「ブル型」、下落を見込む場合は「ベア型」を選び、収益を狙う投資信託のこと。こうした投資で2015年には資産が6,000万円に到達。しかし、その後は相場の下落を見込んで投資したベア型で損失が膨らみ、2016年には資産が約3,000万円まで減少したそうです。

「当時は、テクニカルとファンダメンタルズの両面から相場の方向性を分析していました。テクニカルではストキャスティクスやMACDを使い、ファンダメンタルズでは米国雇用統計などを予測して売買していました。相場が下がると思ってベア型に投資していたのですが、いつまでたっても上がる一方で......。含み損を抱えたまま損切りできず、最後は泣きながら撤退したのを覚えています」

現在のしんこさんのリスク資産は1億1,500万円。現在の評価額TOP5を伺うと、以下の通りと教えていただきました。第5位以降については、頻繁に売買しているため、固定した銘柄はないようです。