Yahoo!ファイナンス　投資信託特集　人気投資信託ブロガーケンズ氏のポートフォリオ大公開！

2007年に勤務先が確定拠出年金（401k）を導入したことがきっかけです。
何も知識がなかったため、まず投資信託の情報収集や勉強をはじめました。その時に投資ブログの存在を知り、朝から晩まで読みまくりました。
すると確定拠出年金は掛金に上限があることがわかり、自分の資産でも投資しようと思い本格的に投資を開始しました。
そのうちにみんなにもインデックス投資を知ってほしいと思い、ブログで発信しはじめました。
また、確定拠出型年金は退職後にiDeCoに移管したのですが、移管先に同じファンドの取扱いがなく現金化して入金され、とても驚きました（笑）。

リスク分散の必要性は理解していました。個別株はリスクが高く、複数保有すれば管理リスクも高い。
自分は相場に張り付いている感じではないので、あらかじめ銘柄が分散されている投資信託が良いと思いました。
市場リスクは取りますが、各銘柄の個別リスクは取りたくないです。
ETFは経験があり、今も少額持っています。インデックスファンドよりETFの方が信託報酬の低い時があったのですが、指値でうまく買えない時があり、再設定も面倒でした。
今は信託報酬も逆転しているのでETFは保有のみです。
投資信託は今では100円から購入できます。お金がないから投資できないとは言わせないような良い環境です。

当時調べた際、アクティブファンドがインデックスファンドよりパフォーマンスが上回るのか予想できず、かつ信託報酬がインデックスファンドより高かったので、選びませんでした。
インデックスファンドは、どの国に投資するのがリターンが高いか、どの銘柄に投資すれば儲かるかなど通常は分かるわけがないことに悩む必要がなく、投資先も幅広く分散されます。
たとえば自分の保有しているeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）なら先進国、日本、新興国と世界中の銘柄に分散されています。信託報酬も年0.104％（税抜き）と激安で、世界中の株式に低コストで投資可能です。
また、業種や分野を絞り込んだいわゆるテーマ型のファンドもありますが、値動きも大きく、今が旬なテーマに対し新規に設定されることが多いため、個人的には既に投資するには遅い銘柄に集中投資する可能性が高いと思い、コストも高いため魅力には感じません。

信託報酬が安いインデックスファンドを探してみる

2007年の投資開始時は今のように全世界株式に投資するインデックスファンドはありませんでした。
そこで、自分で先進国株式や日本株式、新興国株式のインデックスファンドを各〇％というようにそれぞれ資産クラスごとに購入し、アセットアロケーションを構築していました。
また当時は信託報酬も高かったのですが、次第にSMTインデックスシリーズを皮切りに低コストのインデックスファンドが登場、さらに2015年秋頃から信託報酬の低コスト化競争が激化し、各資産クラスの超低信託報酬のインデックスファンドが登場しました。

その後、現在メインで購入しているeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）も登場し、これひとつで自分好みの時価総額比率による全世界株式投資が行えることから、購入は同ファンド1本にしています。
私の場合は「世界経済の箱庭」を手持ち資産の株式部分で実現するイメージを持っていますので、このファンドがぴったり投資したいイメージに合いますし、以前のように先進国、日本、新興国株式の各ファンドをバラで購入するよりも信託報酬が低く抑えられています。
※iDeCo口座に同ファンドの取扱いがないため、eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）も購入継続。
ただ、以前購入したファンドは昔から買っているものほど含み益も多く今でも保有のみしているため、ポートフォリオにあるファンド数は多くなっています。