SBI 全世界高配当株式ファンド(年4回決算型)【8931124A】の掲示板

>>777

億り人さんが見落としているのは「分配型の基準価額1万384円と成長型の1万円が同価値」という点です。
これは単なる384円の差ではなくて
分配型の基準価額1円は成長型の約0.963円に相当するってことなんです。
ですから二つの基準価額を比較して分析するのであれば
「分配型の基準価額+分配金額に0.963を掛ける」といった調整が必要になります。

それよりは01dさんがやっているように「同じ期間の資産成長の割合」を算出した方が簡単ですね。

24年の10月16日から25年09月15日までの11ヶ月を計算しますと
分配型は 10,384 → 11,625(分配金込) で +11.95%
成長型は 10,000 → 11,201 で +12.01%

成長型と分配型の差は「分配金を再投資して得られる利益（複利）の差」です。
最初の分配金95円の再投資運用でも半年程度ですから、現時点ではわずかな差にしかならないのです。