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2434(最新)
《第3弾の補足》
なお、空売り側の大口機関は以下の通り。(機関名、発行済み株式数に対する空売り比率、空売り株数)
ご存じのように、JPモルガンは0.5%ルールから外れたため、以後の詳細は不明(ここでは既報の最終情報で掲載)。
Integrated Core Strategies 1.270% 2,963,096株
Credit Suisse 0.730% 1,711,094株
AQR Capital Management 0.500% 1,183,300株
GOLDMAN SACHS 0.810% 1,888,542株
J.P. Morgan Securities 0.490% 1,140,296株 -
《第3弾》
つまり、金曜の564円という株価は「織り込み済み」ではない。仮に自己資本500億円に減少する場合、そして会社解散価値をそれと同額と仮定すれば(ここは、今までの決算ではあてにならないので、ズルガ銀行が「正確な数値」を発表せねばならない)215円なら妥当だろうが、債務超過となると2ケタ以下でないと買い方も取引したくないはずだ。(3ケタで買って「上がる自信がある」という人はいるかい?)
まして、債務超過のため、一般企業でいう倒産(会社更生法申請)ということになると株は紙屑だし、「すり身」「切り身」(←意味が分からない人は、一休さんとMadさんの今までの投稿を片っ端から読んでほしい)の場合も100%減資は大前提だから、やはり理論株価は0円である。
また、来る2Q(半期決算)を発表できないなど(大いにありうる、と私は思うが)、他の理由による上場廃止の場合も同じ数値で会社の価値を推測することになろうから(むろん上場廃止には、TOBによる場合などさまざまあるが、こんなインチキ銀行を誰が買うものか、ありえない)、やはり100円未満でないとおかしいだろう。…初心者のために、念のため書くと、上場廃止でも株主の権利は有効で「紙きれ」ではない。ただ、売りたいときに買い手を見つけるのが大変なだけだ。なにしろ、証券会社は通常、このテの株を扱わないから。
次に、出来高と大口機関について。
ストップ安の日から金曜まで約9000万株の出来高があった。大量保有報告書はまだ変更報告がないが、仮に、プラチナム・ブラックロック・ベイリーという大口保有3大ファンドが、4000万株を全部売ったとしよう。あと5000万株は、750円以上の信用買いの投げ(実は新規信用買いもあるが)、既存の小口ホルダーの投げ、JPX400とMSCIからの除外分であろう(新規の空売りもあるが、買い戻しもあるし、信用買いの増加もあり、貸借倍率は1.7倍に達したので、便宜的に省く)。
逆に、空売り側の大口機関5つの動向は? 単純計算で計888万6000株余りだ。もし全部買い戻していたとしても、投げ売り側に比べれば大したことはない。要は、買い方はほとんどが日経報道で群がったイナゴであり、リバウンド狙い・チャートとテクニカル指標が頼りの短期筋である。
(以下、第4弾に続く。ただし午前4時で新規スレッドに移行する。) -
《続き》株価は織り込み済みか? のところから。
「悪材料出尽くし」「底値を確認」と言えるなら、それは最悪の場合を考慮しても、と言える場合だ。では「最悪の場合」とは?
報道が事実なら、ズル銀は貸倒引当金をもっと積まねばなるない。もし、二千億円のシェアハウス融資のうち四百億円分、つまり少なく見て2割としても、「不適切融資」一兆円が同様に危険だとすれば二千億円になる。むろん今後、引当金が追加されるはずだが、こうなると自己資本が三千四百億円あっても実質的には千四百億円。つまり総預金額四兆円弱に対し、自己資本率4%さえも(これでも相当ヤバいだろうが)割り込む恐れがある。まして、シェアハウス融資の99%が問題であれば(100%でないのは「論理学的には一つでも反証があると困るから」であって、ほぼ全部であることに変わりはない)、2割で済むとは思えない。
朝日の記事では、こうも書いてある。「物件の多くは業者らが数千万円単位の利益を得るため、相場より5割以上高く売られた。多額の融資を引き出すため、契約書上の価格はさらに水増しされた。」この点は、既に売り方によって検証済みだ。1棟あたり約1億円の融資(既報)を、オーナーが返せず焦げ付いて仮に代物弁済となるとすると、この時点で融資額の5割は回収不能。しかも「かぼちゃ」物件は不動産市場で35%程度の価格で売られている実例もあり(既に空売り側が検討済)、この率で再計算すれば二千億円のうち65%、千三百億円が不良債権と認定される。
これだけでも、既に積んだ四百億円がいかにでたらめな数字かが理解できる(この時点で赤字&無配転落は決定的だ)が、もし「不適切融資」一兆円のうちシェアハウス以外の八千億円の2割に引当金を計上すると千六百億円、シェアハウスの分と合計で2900億円。自己資本は残すところ500億円、自己資本率1.3%弱(笑)…当然、銀行として存続しえない(仮にこの段階で会社解散価値を計算すると、発行済み株式数2億3214万株弱に対し、1株あたり215.39円。どなたかが「みずほ程度でないとおかしい」と書いていたのは、こういうことだろう)。
まして八千億円についても5割が回収不能なら計四千億円、シェアハウス分の65%=千三百億円と合わせて五千三百億円…いや不適切融資の一兆円全体の5割でも五千億円…債務超過の危機だ。織り込み済み?…続く。 -
2431
エッへへへへ~♪♪
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静まれい、こちらにおわすお方をどなたと心得る? …そんなことはとっくの昔に知ってますけど。
売り方の皆様、お待たせいたしました。これから投稿を行います。日曜朝6時台に書いた「リバウンド」の件です。
私用のため、夜10時以降でないと書けない、と述べておいたが、22時段階で読めたご投稿は13時以前のものだけ(虫かご入りのゴキブリどももふくめて、全投稿には一応目を通したが)。はっきり言って、日曜朝の朝日新聞の報道をきちんと理解したうえでの投稿は、買い豚からは一切なかったので、13時以降の投稿は読むだけ無駄と判断(もちろん売り方および一休さんのような常連さんは別。それはこれから必要に応じレスをします)。
昼間の疲れとお酒の影響で仮眠をとったので、只今から投稿を数回に分けて行う。(この時間なら、イナゴどもに邪魔されにくい)
朝日新聞は今、手元にあるので、「よく読めよ、イナゴども」という意味で書きたい。
まず、朝日新聞については「シェアハウス融資 99%承認を得る スルガ銀 審査機能せず」というタイトル部分が初登場。「第三者委は…近く調査結果を公表する」「第三者委の調査結果も踏まえ、金融庁は…行政処分の検討を本格化させる」とも書いてある。「近く」は本来8月中のはずであり、「も」の部分は金融庁による検査結果が別に存在すること、「本格化させる」という表現は既に検討が始まっていること、もっと言えば、この記事は第三者委員会と金融庁に裏どりをしたうえで書いていることを、それぞれ示唆している。
(なお、「第三者委は行内の電子データの分析や経営陣らへの聞き取りをほぼ済ませ」ともあるが、金融の専門家が
1人もいないのに、何が分かるというのか、それは不明瞭だ。)
次に、ストップ安のきっかけになった日経報道「不適切融資が1兆円」。その後に共同通信発で各地方紙にも掲載された「《不動産融資が二兆円(住宅ローン含む)、投資用不動産融資は一兆円》とされてきたが、実は後者が二兆円」という件。そして朝日新聞記事の第一段落で「二千億円超のシェアハウス関連融資額に対し、400億円超の焦げ付きが懸念されている」というのは、後半の「スルガ銀はシェアハウス融資だけで400億円超の貸し倒れ引当金を計上した」のこと(既報)。以上3記事から、株価がこれらの材料を織り込み済みと言えるかというと……続く。 -
2429
*** 2018年8月27日 02:33
う〇こ+酒=とんする
う〇こ+銀行=スルガ銀行
う〇こ+酒+銀行=トンスルガ銀行 -
2428
*** 2018年8月27日 02:31
スルガ銀行=農協金融=脳狂
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2427
*** 2018年8月27日 02:28
ところがスルガ銀行の無原則融資が地価を挙げてたのも事実
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2426
スルガ銀行なんて
初めて知った。
👭 -
2425
住宅ローンですら、都銀と地銀では審査ないよう借入れ限度額違うでしょう。
不動産屋もやってはいけない。でも売れないと食べれないから
何でもしてしまう人もいてる。お金がないけど、優良物件だから無理して買う人。
その後、出産や進学、あげくはリストラ、倒産とリスクに備えてない人、大杉ですね。 -
2424
han***** 強く売りたい 2018年8月27日 02:06
東京スター銀行は既に焦げ付いてるんですよww
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2423
ビートホールディングス
9399
ノア財団の株主提案に伴う臨時株主総会決定
https://s.minkabu.jp/stock/9399
https://s.minkabu.jp/news/2192554
https://s.minkabu.jp/stock/9399/news/2189272 -
2422
かしわ餅股份有限公司 強く売りたい 2018年8月27日 01:49
悪材は出ましたけどね!
>結局週末なんも材料でなかったね -
2421
かしわ餅股份有限公司 強く売りたい 2018年8月27日 01:48
スルガ銀行が上場廃止や倒産しても市場への影響は軽微。
なぜなら景気悪化ではなく不正によるものが要因だからね。
バブル崩壊やリーマンショックとは全く異なる。
困るのは株主とペイオフ対策していない預金者だけ。
真っ当な株主はすでに売ってるはず。
保有しているのは、ニュースを理解できない高齢者やマネーゲームで参戦している奴らが大半だろう。 -
焼き肉屋で豚肉ですか。まさか1980円の飲み放題食い放題。
自分はグルメ通ですから、買い方がこんがり焼けるとA5級のサーロインやシャトーブリアンを赤ワインで堪能させていただきます。 -
2419
*** 2018年8月27日 01:22
稼ぐ力は急速に失われている
8月15日以降解約者が続出
元手がない
本部確認済み
回答あり -
2418
*** 2018年8月27日 01:20
処分内容はリークされてる
かぼちゃ案件のようなものだけぺけ
なにもかわらない
短期リバウンドはいるが
そのあとに2Qがある
口三味線で金融庁と第三者委員会が延命してるだけ -
2417
結局週末なんも材料でなかったね
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2416
*** 2018年8月27日 01:19
ほかの銀行が貸さない人に貸していることがどういうことかわかっていない
不良債権の山 -
2415
1号議案で承認された後
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