某信用金庫が近所にあり、普通預金の開設をしようとしましたが保留となりました。理由・自宅に訪問し、本人と自宅で面談実施・普通預金で、10万円以上預けること

Question

某信用金庫が近所にあり、普通預金の開設をしようとしましたが保留となりました。理由・自宅に訪問し、本人と自宅で面談実施・普通預金で、10万円以上預けること・公共料金の引き落とし2件・他行からの預金を全額移行する（100万円以上）との条件でした。また、なぜと聞いた警視庁からの指示とのことです。（詐欺など多いから）警察が民間企業に口を出すなど許せないです。いかがでしょうか。

hih******** · Accepted Answer

安易に普通口座を開設するなという要請を、警察庁その他関係機関から受けているのは確かです。 100円などの少額での口座開設を希望し、キャッシュカード、ネットバンクでほかのサービスは利用しない、なんて作った口座はあっというまに特殊詐欺に使われるのはざらです。作らせる側も警戒されないように、あの手この手で指示を出すので、確実に普通に利用してもらえる人のみに選別するのは仕方ない時代なのです。

hih********さん

回答日：2026/9/4

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魔理沙 · Answer

最近の高齢者の金融機関の新規預金取引が過去に取引のあった口座の再取引はかなり厳し目になっており私の家族もメインバンクとして取引を口座開設条件として提示されましたよ。

魔理沙さん

回答日：2026/9/4

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笑われ男 · Answer

ちゃんとした身なりで行って 現生を2、３束積んで貯金してくれとゆえば 作ってくれると思いますけど

cam********* · Answer

車の買い替え資金の引き出しや家の新築、別途リフォームの際に100万円単位のお金を引き出しましたが、その都度「警察のお達しで」と詳細を聞かれました。いつものことなので、HMの営業マンを連れて請求書も見せ、「この人、詐欺師かもしれないのでしっかり顔を覚えておいて下さい、」と言ったこともあります。(失礼な奴です) 警察沙汰はたびたび経験しているので、質問者さん程に今さら動揺はしませんが、口座開設に厄介な時代になりましたね。 JAはその場で口座開設できましたよ。

cam*********さん

回答日：2026/9/4

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非公開 · Answer

警察から具体的にそれ(条件)をやれと指示はされてないでしょう。  警察からの要請で本人確認の明確化や、日常的に使う目的の口座以外を作らせないようにという要請はあった可能性はあります。  その要請に従ってその信用金庫が任意でその条件を設定したという事です。   大手のメガバンクや都市銀行等は既にチェックが厳しくなり簡単に口座を作れなくなってるので、マイナーな信用金庫等が特殊詐欺でまちゃくちや使われてるのでそれらを封じ込める目的でしょうね。  法人口座とか町内会、任意団体名義の口座も簡単に作れましたが今は断られますし。

mer******** · Answer

預金の条件や公共料金への加入を警察が指示することはないでしょうね。警察が言っているのは、犯罪口座の開設を未然に防ぐための対応をとってください、というだけです。そちらの信用金庫では、一定の取引があることをもって信用できると判断したいのでしょうが、それをいきなり警察に言われてとするのは一足飛びどころか二足飛びくらいの論理飛躍なきがします。他方で自宅へ訪問させていただいて面談するというのは、安全管理上警察や監督官庁から助言されている項目に含まれる可能性はあります。

mer********さん

回答日：2026/9/4

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