まずはウェルスナビの基本情報をチェック！
ウェルスナビは、全自動で資産運用ができるロボアドバイザーです。対象カードでのクレジットカード積立に対応しているほか、特定の銀行口座と連携させれば、優遇プログラムや割引特典も利用できます。
最初に、ウェルスナビの基本情報をチェックしましょう。
手数料はやや高めだが、NISAに対応している一任型のロボアドバイザー
ウェルスナビは、一任型のロボアドバイザーです。投資先の選定から資産構成の見直し、銘柄の売買などを一任し、ほったらかしで投資ができます。一定の枠内の投資で得た利益が非課税になるNISAを自動で使えるのも魅力です。
ただし、手数料がやや高めな点には要注意。ロボアドバイザーは、運用手数料が無料や1％以下で利用できるものが多い一方、ウェルスナビの運用手数料は年率で預かり資産の1.1％です。運用手数料が高めのロボアドバイザーを利用すると、投資で得た利益が減るうえ、場合によっては手数料額が利益を上回ってしまうこともあります。
ウェルスナビは、ほったらかし投資をしながらNISAの節税効果も得たい人には便利なサービスです。ただし契約の際は、手数料額に納得したうえで申込みましょう。
- 伊藤亮太
- ファイナンシャルプランナー/スキラージャパン株式会社代表取締役、伊藤亮太FP事務所代表
「ウェルスナビ」は、投資選定などを自動で行ってくれるため、投資初心者は特に活用したいロボアドバイザーです。ただし、運用手数料部分が年1.1％かかるため、中長期投資の場合にはコストがじわじわとのしかかってくる点には注意しましょう。コスパを意識する人は、運用実績や他社の同様のロボアドとも比較してどちらが良いか選択すべきです。
イオンカードでクレジットカード積立が可能
ウェルスナビの提携サービスであるWealthNavi for AEON CARD・WealthNavi for イオン銀行では、イオンマークのついたカードでクレジットカード積立ができます。
クレジットカード積立とは、クレジットカードで金融商品を定期的に購入し、積立投資を行うサービスです。イオンマークのついたクレジットカードのみ利用可能で、毎月10,000～50,000円の積立設定ができます。
カード利用日は、積立の初回申込日によって9日または月末の前日に自動設定され、自分で選ぶことはできません。なお、提携サービスではない本家のウェルスナビや上記以外の提携サービスは、クレジットカード積立に対応していないため注意してください。
またイオンマークのついたカードでも、イオンスマートペイカードやイオンコーポレートカードなど、一部のカードはクレジットカード積立ができません。クレジットカード積立を検討している人は、所有カードが積立対象外のカードに該当しないかどうか、事前にウェルスナビの公式サイトで確認しておきましょう。
特定の銀行と連携させるとスピーディな入金や特典が利用できる
ウェルスナビは、特定の銀行口座と併用するとスピーディに入金できるほか、優遇プログラムや特典も利用可能です。
三井住友銀行やみずほ銀行・イオン銀行・住信SBIネット銀行など、対象銀行のインターネットバンキングを契約している人は、クイック入金というサービスにより、24時間365日、手数料無料でウェルスナビの口座に入金ができます。
また、他企業との提携サービスである「WealthNavi for ◯◯」を契約すると、提携企業によって本家のウェルスナビにはない優遇プログラムやポイント加算などの特典を利用可能です。一方、本家のサービスであるウェルスナビにも、サービスの継続年数や運用金額に応じて手数料が割引になる「長期割」など、提携サービスにはない割引制度が導入されています。
本家のウェルスナビと「WealthNavi for ◯◯」は別個のサービスで、重複申込みや契約後のサービス移管は原則としてできません。本家のサービスにも提携サービスにも、それぞれ異なるメリットがあるため、優遇プログラムや特典の内容を比較したうえで、最適なサービスに申込みましょう。
口座開設は最短3分で申込完了
ウェルスナビの口座開設手続きは、最短3分で完了します。口座開設を希望する際は、ウェルスナビの公式サイトやスマホアプリから手続きを行いましょう。まずは、6つの質問に答える無料診断で、自分に合った運用プランを確認します。
次にメールアドレスや個人情報を入力し、マイナンバーカード・運転免許証などの本人確認書類をアップロードしましょう。規約に同意して申込みを完了すると、審査後最短2営業日で、登録した住所に簡易書留が届きます。
簡易書留を受け取るとウェルスナビのサービスにログインできるようになるため、初期設定や入金を済ませて、資産運用を開始しましょう。スマホアプリから申込んで「クイック本人確認」を利用した場合、簡易書留の受取りは不要です。
なお、非課税制度を活用しながら投資ができるおまかせNISAを利用する場合は、NISA口座の開設も行いましょう。NISA口座の開設は、ウェルスナビの口座開設と同時に申込めます。後日の申込みもできますが、同時に申込めば、本人確認書類を何度も提示する手間が省けて便利です。
- 伊藤亮太
- ファイナンシャルプランナー/スキラージャパン株式会社代表取締役、伊藤亮太FP事務所代表
「ウェルスナビ」の口座開設は簡単です。マイナンバーカードなどの本人確認書類を準備し、質問に答えていけば運用プランを選定できます。早ければ数日で運用を開始できますよ。
