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楽天証券で積立ニーサを始めようと思っています。 月5000円から1万円の範囲で 額を決めようと思っています。 今家族持ち29歳男で月3万円のお小遣いです。おそらく定年後も小遣い3万円が続くと予想して 今からでも自分の趣味の為にお金を貯めとこうと思っています。 そこでシュミレーションしてみました。 ご希望の運用利率に3%、5%、7%と選択肢がありましたが 実際の運用利率は経済の動きによって変わりますよね??
回答数:4
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質問日:2025/01/22
違反報告する為替や経済状況により変わります。 オルカンはこれまでの経済状況では年率7%くらい伸びてます。今後はどうなるか誰にもわからない。しかし、人類はどんどん成長することに期待できるのであれば投資するのもいいでしょう。衰退するのであれば、投資せずいますぐ使ったほうがいい。長期で15年以上持てば安定して増やせる可能性が高い。
回答日:2025/01/22
違反報告する3件
リーマンショックの起きた年はマイナス40%ぐらいになりましたし、去年は逆にプラス40%に転じました
回答日:2025/01/22
違反報告するはい、その通りです。実際の運用利率は経済状況や市場の動きに大きく影響されます。積立NISAを含む投資信託の運用利率は、特定の株式や債券、その他の資産のパフォーマンスに依存します。 投資信託のシミュレーションに使う運用利率としては、3%、5%、7%などの想定利率を用いて将来の資産価値を予測することが一般的ですが、これらはあくまで仮定の数字です。実際の運用成果は、これらの利率を上回ることもあれば下回ることもあります。 以下は、積立NISAの投資に関するいくつかのポイントです: 1. 長期投資: 積立NISAは長期にわたって投資を行うことを前提としています。時間をかけて資産を育てることで、短期的な市場の変動による影響を緩和できます。 2. 分散投資: 投資信託は複数の資産に分散投資することができるため、リスクを分散させることができます。特定の企業や国の経済状況に依存しないようにすることが重要です。 3. リスクとリターン: 運用利率が高いほどリターンの期待値も高くなりますが、同時にリスクも高くなります。自分のリスク許容度に応じた運用利率を選ぶことが大切です。 4. 経済状況の変化: 経済状況や市場の動きに応じて運用方針を見直すことも考慮すべきです。定期的にポートフォリオを見直し、必要に応じて調整を行うことで、資産の健全な成長をサポートします。 積立NISAは、税制上のメリットを享受しながら長期的に資産形成を行うための有効な手段です。ただし、投資にはリスクが伴うため、情報を十分に収集し、自分の投資目的やリスク許容度に合ったプランを立てることが重要です。
回答日:2025/01/22
違反報告するつみたてNISAは2023年で終わりました。 もちろん、マイナス数十パーセントまで減る年もあります。
回答日:2025/01/22
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