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回答受付終了
現在、楽天証券には楽天SCHDという「楽天・高配当株式・米国 ファンド」という投資信託があり分配金が出ると聞きました。 調べたところ分配金には普通分配金と特別分配金があるそうです。
現在、楽天証券には楽天SCHDという「楽天・高配当株式・米国 ファンド」という投資信託があり分配金が出ると聞きました。 調べたところ分配金には普通分配金と特別分配金があるそうです。楽天SCHDの分配金はどちらの分配金を採用しているのでしょうか？ ご回答お待ちしています。 よろしくお願いします。
回答数：2
閲覧数：1,065
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質問日：2025年1月18日
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回答
2件
特別分配金というのは元本払戻金です。 つまり分配金を受け取った後の基準価額が、個別元本（投信保有者ごとの平均取得価額）を下回った場合に支払われます。 基本的に普通分配です。
ID 非公開さん
回答日：2025年1月25日
違反報告するどちらを採用とかはないです。 分配金というのは、投資信託の一部を切り崩して配られるお金です。 例えば100万円の投資信託を持っていて5万円分配金が出たら、「100万円の投資信託」だったものが「95万円の投資信託と5万円の現金(分配金)」になる、みたいなことです。 あくまでも投資信託を現金化しただけで、どこからかお金が湧いてきたわけではありません。 原則として分配金は含み益が現金化されます。 100万円で投資信託を買って、120万円まで増えてたら利益は20万円です。 もし5万円分配金が出たら、利益から取り崩されます。 「100万円の元本+20万円の利益」だったものが、「100万円の元本+15万円の利益+5万円の現金」になるわけです。 しかし、場合によっては利益より分配金のほうが大きいこともあります。 100万円で投資信託を買って、102万円まで増えて、そこから5万円の分配金が出たとしましょう。この時、利益だけでなく元本も取り崩されて、「97万円の元本+0円の利益+5万円の現金」になるわけです。 このとき、5万円の分配金のうち、2万円は利益から取り崩された「普通分配金」、3万円は元本が取り崩された「特別分配金」です。 普通分配金が出るか特別分配金が出るかは、それぞれの投資家が「いくらで買ったのか」によって変わります。 100万円の投資信託から5万円の分配金が出た場合、95万円より高い値段で買った人は特別分配金が出ます。それ未満で買った人は普通分配金が出ます。
回答日：2025年1月18日
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