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旧NISAで積み立てている銘柄を増額しようと思います

旧NISAで積み立てている銘柄を増額しようと思いますその銘柄は新NISAでは成長枠でしか購入できなくなり、旧NISA分はつみたてのまま、新NISAで増額した分は成長枠で、設定日も旧は3日のまま新は7日(7.8.9日しか選べず)です 私の中で増額というより2本積立をしているような観覚です 同じ銘柄でも単純に増額ではないので信託報酬もそれぞれに発生するのでしょうか? (少額ですがへそくりを投資してるのでびびってます) ぜひアドバイス教えて下さい

回答数:3

閲覧数:63

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質問日:2025年6月18日

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ベストアンサーに選ばれた回答

まず旧NISAで積み立て続けている銘柄なんて無いはずです。旧NISAでの積み立て設定が新NISAのつみたて枠に引き継がれているケースはありますが。 新NISAの投資枠についても、本当につみたて投資枠になってんのかなあ…という所も疑問です。これは設定をちゃんと読まないと分からないので、書かれている文面だけでは何とも言えません。 枠がどうであれ、信託報酬は保有額に割合で掛かるだけなので、複数の枠で買おうが総額が同じなら一緒です。

回答日:2025年6月18日

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質問した人からのコメント

みなさまありがとうございます 拙い私の説明を読み取って頂きありがとうございます 各人の説明を受け納得、理解できました 助かりました!!

回答日:2025年6月18日

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その他の回答

2

  • まず、旧NISA分は既に積立は行われず、買った分を保有しているだけの状態になっている。 信託報酬は運用額に対して掛かるのだから2つに分かれていても同じ。

    回答日:2025年6月18日

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  • 信託報酬は毎日発生し、基準価額に反映されている。 基準価額に反映される=どの口座種別で持とうが影響は受ける。 たとえ積立が2本立てになろうがまとまろうが、取られる信託報酬も運用の最終結果も同じ。 今後の積立額の見込みにより旧NISAの分を保持した方がいいか、売って買い直す方がいいかが分かれる。

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    tsu***さん

    回答日:2025年6月18日

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