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投資信託の取り崩し考え方について。 例えば、一括購入100万のファンドが150万に成長したとします。一部売却で、50万を手元に現金化したいときは、普通に50万だけ売却すれば良いのでしょうか?①50万売却すると、含み益分も乗って75万円になって手元に来るのか? ②それとも33.3万の売却し、含み益込みで≒50万手元にくるという考え方なのか? ③普通にシンプルに売却額が手元にくるのか? 長期投資なので、まだまだ売却の予定はありませんが、知識として押さえておきたく思います。 なおニーサ口座なので、税金は考慮しておりません。詳しい方、宜しくお願いします。
回答数:3
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*******さん
質問日:2024/09/15
違反報告する50万円売却すれば、50万円が手元に来ることになります。75万円にはなりません。 投資信託そのものに元本と利益の区別はありません。日々値段が変動していて、現在の価格と購入価格の差を「利益」と呼んでいるだけです。なので、別に33.3万円売却しているわけでもないです。
回答日:2024/09/15
違反報告する質問した人からのコメント
シンプルに早く理解出来たので、ベストアンサーとさせて頂きました。ありがとうございました。
回答日:2024/09/15
2件
金額指定した場合50万そのまま戻ってくるだけです 投信は口数で考える必要があり1万口当たりが基準価格となります 例えば1万口=1万円である場合100万口を購入したこととなり1万口=1.5万円となったというだけです この場合約33.3万口を売り換金したというだけです
回答日:2024/09/15
違反報告する概念的には②ですね。 元本相当額と利益相当額が按分され、特定口座ならその利益相当額に税金がかかるイメージです。 自チャンネルでそのものズバリの動画を公開しています。 参考になれば幸いです。 たぶんこれ図解しないとピンとこないやつです。 新NISAに向けファンドのお引越し!特定口座の投資信託を手取り360万円になるよう解約する方法がわからない人に捧ぐ豆知識 https://youtu.be/kJQ_jKF--DM ※序盤でご質問の内容を取り上げているので、見るのはそこだけで十分
回答日:2024/09/15
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