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積み立てNISAについての質問です。 現在、楽天証券にて積み立てNISAを始めようと思うのですが、投資に回したい金額が年100~120万なので積み立てNISAの年間限度額40万を超えます。そこで質問なのですが、楽天証券の口座を積み立てNISAにした場合、年40万円以上の投資を同じ口座で行うことは不可能なのでしょうか? 私が調べたところ、限度額以上の購入ができないとなっていたので、年に40万を超える投資をしたい場合は他の証券会社の口座も作る必要があるということでしょうか? 詳しい方、お教えいただけると助かります。 ※積み立てNISAの限度額を超えた分の投資額については、積み立てNISAの恩恵を受けられないということは理解した上での質問になります。また、10年以上の長期投資を目的としているので、NISAではなく積み立てNISAを使用する予定です。
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質問日:2019/02/25
違反報告する楽天証券だけで可能です。 株の口座は特定口座(確定申告の時に楽なため、こちらがおすすめ)と一般口座があり、どちらか選んで開設します。 例えば特定口座を選んだとして、つみたてNISA口座はその中の一部みたいな感じです。(つみたてNISAは別に申込が必要)年間40万円までの買付金額を超えれば、つみたてNISAでの買い付けはできないので、それ以上の金額は特定口座での買付をすればよいです。
回答日:2019/02/25
違反報告する質問した人からのコメント
ご丁寧な説明ありがとうございます!わかりやすく簡潔だったため、ベストアンサーにさせていただきます。 他の方々の説明も詳細にいただき、ありがとうございます
回答日:2019/02/26
2件
今まで投資信託や株式を買ったことがない場合、つみたてNISAの口座開設と同時に証券口座が開設されると思います(詳細は証券会社に確認願います)。 証券口座は、税金計算を証券会社が代行してくれる特定口座と投資家が確定申告する一般口座があるのですが、この二つをまとめて証券口座と呼びます。 証券口座は、つみたてNISA口座とは別管理になるので、1年の投資総額が100万円とすると、40万円はつみたてNISA口座、60万円は証券口座でファンドを買いつけることになります。 同じ証券会社なら、ネットでログインする時は、個人IDとパスワードだけで両方の口座へアクセスできるはずです。つみたてNISA口座と証券口座は同じ証券会社でないといけないという制限はありません。ただし、当然ですが証券会社が異なるとIDも別になります。
回答日:2019/02/25
違反報告する同じ口座というと語弊があるのですが、積立NISA上限分を超える分は同一証券の普通の口座で購入することは可能です。NISA内で積み立てるものと同じ投資信託の購入も可能です。 そもそも順序としては証券会社に普通の口座(総合口座)を作り、その上でNISA専用分の口座を作るので(もちろん同時申し込みできるようにはなってると思いますが)NISAのみの口座だけを持つというのは不可能なはずです。
回答日:2019/02/25
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