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扶養内、妻の証券口座の確定申告について教えて下さい。 特定口座で繰越損失はなく(ある年は相殺する為に申告し還付金を貰っていました)譲渡所得、配当所得を申告するメリットは何かあるでしょうか?

扶養内、妻の証券口座の確定申告について教えて下さい。 特定口座で繰越損失はなく(ある年は相殺する為に申告し還付金を貰っていました)譲渡所得、配当所得を申告するメリットは何かあるでしょうか?年間所得は125万、譲渡益配当益で50万程度となります。 試しにe-tax打ち込むと少し還付されるようなので…

補足

すみません、数字が違っておりました。 年収83万、売却益37万、配当益25万となります。 この場合、確定申告は行った方が良いでしょうか?

回答数:3

閲覧数:95

共感した:0

質問日:2025/02/05

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ベストアンサーに選ばれた回答

まず、前提として奥さんの収入が130万までは社会保険上の扶養内です。 以上の点から考えると、年間所得がすでに125万円と、扶養内の余裕が5万しかないので、譲渡益配当益で50万を申告すると所得に上乗せされるので扶養を外れます。 なお、譲渡所得は分離課税ですが、そのことと所得に加算されるかどうかは別の話です。 当然、申告すれば還付はあるかと思いますが、扶養を外れてしまう影響の方が大きいので、やめておいた方が無難かと思います。

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mah*****さん

回答日:2025/02/05

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質問した人からのコメント

詳しく教えて頂きありがとうございました!感謝いたします。

回答日:2025/02/05

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その他の回答

2

  • めりっとは、僅かな還付。 それのみです。

    回答日:2025/02/05

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  • 基本的にはメリットはありませんが、配当所得があり、配当所得を総合課税で申告すると配当控除分税金が還付になる可能性はあります。 ただし、申告することにより扶養を外れる可能性があります。

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    c440cff4dさん

    回答日:2025/02/05

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